4 avril, 2024 Investir pour votre avenir Episode 299 – Randall Stutman : Les leçons les plus importantes en matière d’investissement Dans cet épisode, nous abordons les principaux aspects de l’investissement et la qualité des conseils financiers dans le secteur bancaire canadien. Au cours de notre conversation, nous présentons une liste de leçons que nous avons apprises sur l’investissement, qui a été consolidée à partir des contributions de la communauté Twitter et de la communauté Rational Reminder. Dans notre conversation, nous discutons des moyens de battre le marché, de l’impact des récits sur l’économie et des raisons pour lesquelles le timing du marché est une mauvaise approche d’investissement. Découvrez pourquoi la recherche de performance n’est pas une stratégie efficace, pourquoi les incitations sont importantes et pourquoi la croissance économique est un mauvais prédicteur de la réussite d’un investissement. Découvrez la relation nuancée entre la croissance économique attendue et les rendements des actions, pourquoi la richesse ne vous donne pas accès à des investissements qui battent le marché, et l’efficacité de l’investissement dans des fonds indiciels du marché total à faible coût. Enfin, dans notre segment d’après-séance, nous examinons la qualité des conseils financiers fournis par les six grandes banques canadiennes, les stratégies d’investissement, les commentaires des auditeurs, et bien plus encore. Obtenez des informations précieuses pour naviguer dans les méandres de l’investissement et apprenez pourquoi la simplicité, la discipline et le scepticisme à l’égard des stratégies trop complexes ou trop coûteuses sont essentiels à la réussite financière. Écoutez-nous dès maintenant ! Points clés de cet épisode : (0:00:00) Introduction et aperçu du sujet d’aujourd’hui : Les leçons les plus importantes en matière d’investissement.(0:04:55) Pourquoi vous ne pouvez pas être plus malin que les marchés et ce qu’il faut pour les battre.(0:07:47) L’idée que « cette fois-ci est toujours différente » en période de bouleversements financiers.(0:10:45) Explorer la nature prospective des marchés et leur impact sur la prise de décision.(0:12:08) Découvrez le manque de fiabilité des prévisions de marché pour prendre des décisions d’investissement.(0:14:48) Découvrez pourquoi il est préférable de rester sur le marché plutôt que d’anticiper le marché.(0:16:11) Aspects importants des fonds et raisons pour lesquelles les investisseurs ne devraient pas rechercher la performance d’un portefeuille.(0:19:20) Découvrez le rôle des incitations dans la diffusion de l’information financière.(0:25:09) Idées reçues sur le lien entre la croissance économique et les rendements boursiers.(0:27:28) Nous discutons de l’importance d’une bonne planification financière par rapport à la gestion de portefeuille.(0:30:51) Découvrez la relation entre le risque et les rendements attendus sur les marchés financiers.(0:32:33) Comment la relation risque-rendement évolue en fonction de l’horizon temporel.(0:34:59) L’importance des frais et des taxes sur et les nuances de l’assurance permanente.(0:41:55) Découvrez pourquoi il n’existe pas de stratégie d’investissement parfaite.(0:44:51) Adapter son portefeuille de placements à ses objectifs et s’y tenir.(0:46:48) Découvrez pourquoi les investissements passifs n’existent pas.(0:50:59) Comprendre pourquoi la richesse ne donne pas accès à des stratégies qui battent le marché. (0:53:22) Pourquoi la diversification est le seul repas gratuit en matière d’investissement. (0:58:58) Recommandations et pièges à éviter lors de l’évaluation des investissements. (1:01:02) À quoi ressemble la structure d’un portefeuille financier pour la plupart des gens. (1:03:11) L’après-séance : l’état des banques canadiennes, les conseils en matière d’investissement, et plus encore. Participez à notre discussion communautaire sur cet épisode : https://community.rationalreminder.ca/t/episode-299-the-most-important-lessons-in-investing-discussion-thread/28955 Livres de l’épisode d’aujourd’hui : A Wealth of Well-Being — https://www.amazon.com/Wealth-Well-Being-Holistic-Approach-Behavioral/dp/1394249675 Wealthier — https://wealthierbook.com/ Papiers de l’épisode d’aujourd’hui : ‘Where’s the Beef?’ — https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=4035890 ‘SPIVA® Canada Scorecard’ — https://www.spglobal.com/spdji/en/documents/spiva/spiva-canada-year-end-2023.pdf ‘Financial Advice and Bank Profits’ — https://academic.oup.com/rfs/article-abstract/31/11/4447/4985213?redirectedFrom=fulltext ‘Hidden cameras capture bank employees misleading customers, pushing products that help sales targets’ — https://www.cbc.ca/news/business/marketplace-hidden-camera-banks-1.7142427 Liens de l’épisode d’aujourd’hui : Meet with PWL Capital: https://calendly.com/d/3vm-t2j-h3p Rational Reminder sur iTunes — https://itunes.apple.com/ca/podcast/the-rational-reminder-podcast/id1426530582. 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