4 janvier, 2024 Finances personnelles Épisode 285: Bilan de l’année Difficile à croire, mais l’épisode d’aujourd’hui marque notre cinquième bilan annuel – où nous revenons sur certaines de nos conversations préférées et sur les enseignements tirés de l’année écoulée ! S’il y a un thème dominant qui s’est dégagé parmi nos invités en 2023, c’est bien le pouvoir de la prise de décision réfléchie pour influer sur notre avenir. Vous entendrez les points de vue remarquables de nos invités sur le sujet, du pouvoir du regret lorsqu’il s’agit de décisions à long terme au « partenaire caché » qui nous accompagne dans toutes nos prises de décision. Un autre thème clé qui a émergé est l’évolution du rôle des conseillers financiers. Parmi les idées clés, citons les raisons pour lesquelles votre conseiller financier devrait collaborer avec d’autres conseillers, pourquoi la confiance est essentielle, et comment préparer vos enfants à la richesse. Nous terminons par des conseils de réflexion sur la manière d’identifier vos véritables objectifs et une leçon profonde sur les raisons pour lesquelles il est essentiel d’établir son propre tableau de bord. Nous partagerons avec vous quelques-uns de nos moments préférés de l’année écoulée et nous nous remémorerons les incroyables invités que nous avons eus dans l’émission en 2023 ! Points clés de cet épisode : (0:00:19) Notre année avec la communauté Rational Reminder : 23 en 23 défi de lecture, rencontres mémorables, enregistrements en direct, un coup de projecteur sur les modérateurs de notre communauté, et plus encore. (0:08:42) Retour sur notre conversation avec Charles Ellis et Burton Malkiel sur les raisons pour lesquelles la gestion de l’argent est un jeu de perdants. (0:16:19) Les idées de Pim Van Vliet sur les preuves de l’existence de rendements attendus plus élevés liés à certaines caractéristiques des actions. (0:19:42) Discussion sur la pertinence (et la non-pertinence) des dividendes et sur les raisons pour lesquelles les gens ont tendance à considérer les dividendes comme particulièrement spéciaux, avec le professeur Samuel Hartzmark. (0:24:58) Notre conversation avec Will Goetzmann sur la valeur des données à très long terme et sur les raisons pour lesquelles les données historiques sont encore pertinentes aujourd’hui historiques sont toujours d’actualité. (0:32:35) Les idées du lauréat du prix Nobel Robert Merton sur la composition d’un portefeuille d’actifs à long terme et la prise en compte de l’horizon temporel. (0:39:14) Extraits de notre conversation avec le professeur Francisco Gomes sur la manière dont la répartition des actifs doit (ou ne doit pas) évoluer au fil du temps. (0:43:58) Notre deuxième entretien avec David Blanchett sur la manière dont les regrets influencent nos décisions à long terme. (0:50:50) Charles Ellis nous parle de l’action la moins appréciée que chaque investisseur devrait prendrepour mieux réussir. (0:51:53) Prendre des décisions en matière de finances personnelles et les idées de John Cambell sur la façon dont les croyances des ménages ont tendance à différer. (0:54:54) Le professeur Ralph Keeney explique pourquoi la prise de décision est le seul moyen d’influencer les choses dans la vie. (0:59:25) Cass Sunstein explique les recherches approfondies qu’il a menées sur la prise de décision et la manière dont l’acquisition de plus d’informations peut aider à prendre des décisions. (01:03:09) Le professeur Eric Johnson nous parle du « partenaire caché » qui nous accompagne lorsque nous prenons des décisions et Cass Sunstein nous explique quand nous devons actualiser nos croyances. (01:10:26) Le professeur James Choi explique pourquoi les décisions financières ne sont pas toujours expliquées par la théorie économique. (01:12:53) Itzhak Ben-David analyse l’effet de l’excès de confiance sur notre prise de décision, ainsi que ses idées clés sur l’erreur d’étalonnage. (01:17:20) Réponse à la question « Quelle est notre capacité à comprendre notre futur » avec Hal Hershfield. (01:21:13) Notre conversation avec Meir Statman sur la troisième génération de la finance comportementale et ce que cela signifie pour la prise de décision et le conseil. (01:23:48) Les recherches et les idées du Dr Preet Banerjee sur la valeur d’un plan financier. (01:25:02) Entretien avec le YouTubeur Darin Soat sur la difficulté de trouver des informations financières de qualité en ligne et sur la compréhension de YouTube en tant qu’outil de divertissement. (01:28:27) Harold Geller sur la manière de déterminer si votre conseiller vous comprend bien et les réflexions de Robert Merton sur sa vision du rôle des conseillers financiers. (01:35:02) Preet Banerjee nous parle de l’activité de conseil financier et de son évolution au fil du temps. (01:39:21) Victor Haghani et James White abordent la question des milliardaires intergénérationnels et expliquent pourquoi ils sont moins nombreux qu’on ne le pense. (01:44:09) Rob Carrick fait le point sur l’état de la planification financière pour le Canadien moyen en 2023. (01:48:48) Juhani Linnainmaa analyse l’impact des conseillers financiers sur la prise de décision et les défis liés au choix d’un conseiller financier. (01:51:21) James Grubman parle de l’identification d’un conseiller financier qui comprend l’importance de la richesse 3.0, des raisons pour lesquelles la collaboration est essentielle, et de la façon de préparer les enfants à la vie active. (02:02:28) Enfin, Shane Parrish nous parle de faire le bilan de votre année et de déterminer quels sont vos véritables objectifs. Participez à notre discussion communautaire sur cet épisode : https://community.rationalreminder.ca/t/episode-285-a-year-in-review-discussion-thread/26544 Livres de l’épisode d’aujourd’hui : Winning the Loser’s Game: Timeless Strategies for Successful Investing – https://www.amazon.com/Winning-Losers-Game-Strategies-Successful/dp/1264258461 A Random Walk Down Wall Street: The Time-Tested Strategy for Successful Investing —https://www.amazon.com/Random-Walk-Down-Wall-Street/dp/0393358380 Your Future Self: How to Make Tomorrow Better Today — https://www.halhershfield.com/yourfutureself A Wealth of Well-Being: A Holistic Approach to Behavioral Finance — https://www.amazon.com/Wealth-Well-Being-Holistic-Approach-Behavioral/dp/1394249675 Strangers in Paradise: How Families Adapt to Wealth Across Generations — https://www.amazon.com/Strangers-Paradise-Families-Wealth-Generations/dp/0615894356 Wealth 3.0: The Future of Family Wealth Advising — https://www.amazon.com/Wealth-3-0-Future-Family-Advising/dp/B0C9SHFSGM Clear Thinking: Turning Ordinary Moments into Extraordinary Results — https://www.amazon.com/Clear-Thinking-Turning-Ordinary-Extraordinary/dp/0593086112 30 Lessons for Living — https://www.karlpillemer.com/books/30-lessons-for-living/ Liens de l’épisode d’aujourd’hui : Rational Reminder sur iTunes — https://itunes.apple.com/ca/podcast/the-rational-reminder-podcast/id1426530582. Site web de Rational Reminder — https://rationalreminder.ca/ Rational Reminder sur Instagram — https://www.instagram.com/rationalreminder/ Rational Reminder sur X — https://twitter.com/RationalRemind Rational Reminder sur YouTube — https://www.youtube.com/channel/ Email de Rational Reminder — info@rationalreminder.ca Benjamin Felix — https://www.pwlcapital.com/author/benjamin-felix/ Benjamin sur X — https://twitter.com/benjaminwfelix Benjamin sur LinkedIn — https://www.linkedin.com/in/benjaminwfelix/ Cameron Passmore — https://www.pwlcapital.com/profile/cameron-passmore/ Cameron sur X — https://twitter.com/CameronPassmore Cameron sur LinkedIn — https://www.linkedin.com/in/cameronpassmore/ Dr. Mark Soth (The Loonie Doctor) — https://www.looniedoctor.ca/ Dr. Mark sur X — https://twitter.com/LoonieDoctor Mark McGrath sur LinkedIn — https://www.linkedin.com/in/markmcgrathcfp/ Mark McGrath sur X — https://twitter.com/MarkMcGrathCFP Share: Facebook Twitter LinkedIn Email OCRI Rapport Info-conseiller
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