Planification successorale, Canada

La planification successorale est souvent retardée ou reportée, même s’il s’agit d’un élément fondamental de la planification financière et de la gestion de patrimoine.

Un plan successoral complet requiert un testament, un mandat et une procuration. Nous simplifions le processus en vous aidant à faire l’inventaire de vos actifs et à rassembler vos autres informations financières. Nous n’avons pas peur d’entamer les discussions que les autres sont réticents à avoir, comme la façon dont vous souhaitez que l’on dispose de votre corps après votre décès, qui sera votre liquidateur ou liquidatrice, et qui obtiendra quoi.

Création d’une fiducie pour aider vos êtres chers

Notre collaboration avec votre notaire ou spécialiste en droit successoral peut ajouter une valeur considérable lors de votre planification successorale. Grâce à notre expertise en investissement, nous pouvons suggérer des prestations particulières pour vos documents de fiducie.

La création d’une fiducie est avantageuse au cours de votre vie et même après. Nous comprenons les avantages et les inconvénients des deux fiducies les plus courantes (fiducies testamentaires et fiducies entre vifs), utilisées pour administrer votre succession après votre décès, qui vous permettent de mettre des actifs de côté durant votre vie pour que vos héritiers puissent en bénéficier.

Comment se préparer à la planification successorale?

La préparation de votre testament requerra que nous :

fassions l’inventaire de vos actifs, passifs, sources de revenus et polices d’assurance ainsi que de tout autre information ou considération financière.
assumions la responsabilité de vos si vous êtes propriétaire d’une entreprise.
nommions vos liquidateurs et discutions de vos volontés quant à vos arrangements funéraires et à la gestion de votre succession et de vos fiducies.
examinions vos objectifs et veillions à ce qu’on s’occupe de vos bénéficiaires selon vos volontés.
vous aidions à choisir un notaire ou un spécialiste en droit successoral, ou travaillions avec le vôtre.

Bien que la planification successorale puisse être source d’anxiété et de stress, nous ne perdons jamais votre objectif de vue : offrir à vos proches et vous la tranquillité d’esprit.