Équipe Peter Guay – Portefeuilles Modèles – 31 decembre 2023

Ce document fournit les données de performance des portefeuilles modèles de decembre 2023, telles que compilées par l’équipe Peter Guay.

Pour fins d’illustration seulement. Les portefeuilles de clients peuvent être différents.  

Source : Dimensional Returns Web

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    • Portefeuilles Modèles
      Rendements Conservateur
      1 an 7,46%
      3 ans annualisé 1,09%
      5 ans annualisé 3,39%
      10 ans annualisé 3,57%
      20 ans annualisé 4,24%
      Rendement le plus faible sur an an (03/2008-02/2009) -8,16%
      Écart-type sur 20 ans 4,07%
    • Fonds
      Conservateur
      Vanguard Canadian Short-Term Bond ETF 50,00%
      BMO Aggregate Bond 25,00%
      DFA Global REIT 5,00%
      DFA Canadian Core Equity 2,00%
      iShares S&P/TSX Capped Composite ETF 2,00%
      DFA U.S. Vector Equity 4,00%
      Vanguard U.S. Total Market ETF 4,00%
      DFA International Vector Equity 4,00%
      iShares Core MSCI EAFE IMI ETF 2,80%
      BMO MSCI Emerging Markets ETF 1,20%
      Ratio des frais de gestion en moyenne pondérée 0,15%
    • Portefeuilles Modèles
      Rendements Prudent
      1 an 9,29%
      3 ans annualisé 2,89%
      5 ans annualisé 5,12%
      10 ans annualisé 4,99%
      20 ans annualisé 5,19%
      Rendement le plus faible sur an an (03/2008-02/2009) -16,54%
      Écart-type sur 20 ans 6,03%
    • Fonds
      Prudent
      Vanguard Canadian Short-Term Bond ETF 36,70%
      BMO Aggregate Bond 18,30%
      DFA Global REIT 5,00%
      DFA Canadian Core Equity 4,00%
      iShares S&P/TSX Capped Composite ETF 4,00%
      DFA U.S. Vector Equity 8,00%
      Vanguard U.S. Total Market ETF 8,00%
      DFA International Vector Equity 8,00%
      iShares Core MSCI EAFE IMI ETF 5,60%
      BMO MSCI Emerging Markets ETF 2,40%
      Ratio des frais de gestion en moyenne pondérée 0,19%
    • Portefeuilles Modèles
      Rendements Équilibré
      1 an 11,13%
      3 ans annualisé 4,67%
      5 ans annualisé 6,80%
      10 ans annualisé 6,38%
      20 ans annualisé 6,09%
      Rendement le plus faible sur an an (03/2008-02/2009) -24,84%
      Écart-type sur 20 ans 8,23%
    • Fonds
      Équilibré
      Vanguard Canadian Short-Term Bond ETF 23,30%
      BMO Aggregate Bond 11,70%
      DFA Global REIT 5,00%
      DFA Canadian Core Equity 6,00%
      iShares S&P/TSX Capped Composite ETF 6,00%
      DFA U.S. Vector Equity 12,00%
      Vanguard U.S. Total Market ETF 12,00%
      DFA International Vector Equity 12,00%
      iShares Core MSCI EAFE IMI ETF 8,40%
      BMO MSCI Emerging Markets ETF 3,60%
      Ratio des frais de gestion en moyenne pondérée 0,23%
    • Portefeuilles Modèles
      Rendements Assertif
      1 an 12,97%
      3 ans annualisé 6,44%
      5 ans annualisé 8,43%
      10 ans annualisé 7,73%
      20 ans annualisé 6,93%
      Rendement le plus faible sur an an (03/2008-02/2009) -32,49%
      Écart-type sur 20 ans 10,52%
    • Fonds
      Assertif
      Vanguard Canadian Short-Term Bond ETF 10,00%
      BMO Aggregate Bond 5,00%
      DFA Global REIT 5,00%
      DFA Canadian Core Equity 8,00%
      iShares S&P/TSX Capped Composite ETF 8,00%
      DFA U.S. Vector Equity 16,00%
      Vanguard U.S. Total Market ETF 16,00%
      DFA International Vector Equity 16,00%
      iShares Core MSCI EAFE IMI ETF 11,20%
      BMO MSCI Emerging Markets ETF 4,80%
      Ratio des frais de gestion en moyenne pondérée 0,26%
    • Portefeuilles Modèles
      Rendements Audacieux
      1 an 14,75%
      3 ans annualisé 7,95%
      5 ans annualisé 9,91%
      10 ans annualisé 8,75%
      20 ans annualisé 7,55%
      Rendement le plus faible sur an an (03/2008-02/2009) -37,35%
      Écart-type sur 20 ans 12,27%
    • Fonds
      Audacieux
      Vanguard Canadian Short-Term Bond ETF 0,00%
      BMO Aggregate Bond 0,00%
      DFA Global REIT 0,00%
      DFA Canadian Core Equity 10,00%
      iShares S&P/TSX Capped Composite ETF 10,00%
      DFA U.S. Vector Equity 20,00%
      Vanguard U.S. Total Market ETF 20,00%
      DFA International Vector Equity 20,00%
      iShares Core MSCI EAFE IMI ETF 14,00%
      BMO MSCI Emerging Markets ETF 6,00%
      Ratio des frais de gestion en moyenne pondérée 0,29%