La retraite est, comme les impôts et la mort, un passage inévitable pour tout être humain. Pourtant beaucoup d’investisseurs retardent le moment de la planifier. Cet exercice est fastidieux, mais aussi libérateur. Une fois complété, on aura une bonne idée des possibilités et des risques, et on aura un plan, autant pour la gestion financière du quotidien que pour composer avec les imprévus. De plus, on aura maximisé nos chances de vivre pleinement tout en respectant notre capacité de payer et d’avoir un revenu adéquat pour la vie. Pour parvenir à ce plan, la première étape est de se fixer des objectifs.
Quels sont les principaux objectifs de retraite? Quelles sont les questions les plus importantes que se posent les retraités? Et quelles sont les principales erreurs commises par les investisseurs dans l’après-carrière?
Dans ce premier de quatre épisodes à propos de la planification de la retraite, Raymond Kerzérho rencontre les gestionnaires de portefeuille James Parkyn et François Doyon La Rochelle de PWL Capital, qui discutent de l’élaboration des objectifs de retraite.