Hypothèses en matière de planification financière

Introduction

Ce guide vise à fournir aux planificateurs financiers canadiens notre meilleure estimation des rendements
et de la volatilité futurs des différentes classes d’actifs afin de leur permettre de produire des projections
financières pour leurs clients. Dans ce document, on suppose que les investisseurs détiennent un
portefeuille bien diversifié de titres à revenu fixe canadiens et d’actions mondiales cotés sur des marchés
publics, ces dernières comprenant des actions des marchés développés et émergents. Ces estimations
sont valables exclusivement dans le contexte d’un investisseur qui évite délibérément de concentrer
ses placements dans un ou quelques titres ou secteurs.

Notre horizon de placement est de 40 ans. Une description exhaustive de notre méthodologie est également disponible. Pour les utilisateurs du logiciel de planification financière Naviplan, les principales données à saisir sont surlignées en bleu. Nous avons également ajouté une annexe à l’intention des utilisateurs de Naviplan pour leur présenter les données dans un format plus compatible avec le logiciel.

Table des matières

1. Introduction
2. Taux d’inflation projeté
3. Résidence principale
4. Rendements espérés des classes d’actifs
5. Écarts-types espérés
6. Corrélations espérées
7. Composition des rendements des classes d’actifs
8. Rendements espérés des portefeuilles
   
   Annexe : Composition et écart-type des rendements espérés –
   formatés pour la saisie de données dans Naviplan