Hypothèses de planification financière (portefeuille pondéré selon la capitalisation boursière)

Ce guide vise à fournir aux planificateurs financiers canadiens notre meilleure estimation des rendements
et de la volatilité futurs des différentes classes d’actifs afin de leur permettre de produire des projections
financières pour leurs clients. Dans ce document, on suppose que les investisseurs détiennent un
portefeuille bien diversifié de titres à revenu fixe canadiens et d’actions mondiales cotés sur des marchés
publics, ces dernières comprenant des actions des marchés développés et émergents. Ces estimations
sont valables exclusivement dans le contexte d’un investisseur qui évite délibérément de concentrer
ses placements dans un ou quelques titres ou secteurs. Notre horizon de placement est de 30 ans.

Une description exhaustive de notre méthodologie est également disponible. Pour les utilisateurs du
logiciel de planification financière Naviplan, les principales données à saisir sont surlignées en vert.
Nous avons également ajouté une annexe à l’intention des utilisateurs de Naviplan pour leur présenter
les données dans un format plus compatible avec ce logiciel.

Nous avons apporté quelques modifications à l’édition de l’hiver 2022. Le portefeuille « Actions mondiales
– Standard » remplace le portefeuille « Actions mondiales 33-33-33 ». Le portefeuille précédent était
constitué selon une pondération égale entre les actions canadiennes, les actions américaines et les
actions internationales, alors que ce nouveau portefeuille comporte une pondération d’un tiers pour les
actions canadiennes et que toutes les autres régions sont pondérées selon la capitalisation boursière.
Nous avons également lancé un rapport distinct pour les portefeuilles axés sur des données factorielles.