21 octobre 2022 Finances personnelles Livre électronique Rapports de recherche Hypothèses de planification financière (portefeuille pondéré selon la capitalisation boursière) Published: octobre 21, 2022 Ce guide vise à fournir aux planificateurs financiers canadiens notre meilleure estimation des rendementset de la volatilité futurs des différentes classes d’actifs afin de leur permettre de produire des projectionsfinancières pour leurs clients. Dans ce document, on suppose que les investisseurs détiennent unportefeuille bien diversifié de titres à revenu fixe canadiens et d’actions mondiales cotés sur des marchéspublics, ces dernières comprenant des actions des marchés développés et émergents. Ces estimationssont valables exclusivement dans le contexte d’un investisseur qui évite délibérément de concentrerses placements dans un ou quelques titres ou secteurs. Notre horizon de placement est de 30 ans. Une description exhaustive de notre méthodologie est également disponible. Pour les utilisateurs dulogiciel de planification financière Naviplan, les principales données à saisir sont surlignées en vert.Nous avons également ajouté une annexe à l’intention des utilisateurs de Naviplan pour leur présenterles données dans un format plus compatible avec ce logiciel. Nous avons apporté quelques modifications à l’édition de l’hiver 2022. Le portefeuille « Actions mondiales– Standard » remplace le portefeuille « Actions mondiales 33-33-33 ». Le portefeuille précédent étaitconstitué selon une pondération égale entre les actions canadiennes, les actions américaines et lesactions internationales, alors que ce nouveau portefeuille comporte une pondération d’un tiers pour lesactions canadiennes et que toutes les autres régions sont pondérées selon la capitalisation boursière.Nous avons également lancé un rapport distinct pour les portefeuilles axés sur des données factorielles. Download Hypothèses de planification financière (portefeuille pondéré selon la capitalisation boursière)