Conformité

Jennifer Vachon, Directrice principale, Opérations et de la conformité Chef de la conformité, exerce un contrôle stricte de tous nos activités d’affaires.

  • Elle s’assure que toutes les règles et les politiques internes soient respectées
  • Elle effectue des vérifications trimestrielles des comptes gérés afin de vérifier :
    • La dérive de la composition du portefeuille d’actifs par rapport à la politique de placement;
    • Les titres approuvés au sein des portefeuilles PWL;
    • Le risque de concentration au sein des portefeuilles PWL.

Le responsable de la confidentialité s’assure que vos renseignements personnels soient protégés et que la confidentialité du client est respectée en tout temps.

PWL ne fabriquent ou distribuent pas des produits «maison» et évite donc les conflits d’intérêt.

Membres

PWL Capital inc. est un membre de :

  • le Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE)
  • l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM)
  • Centre for Fiduciary Excellence, LLC (CEFEX)
  • Global Association of Independent Advisors (GAIA)

Chef de la conformité :

Jennifer Vachon
PWL Capital Inc.
Place Alexis Nihon
3400 de Maisonneuve Ouest, Suite 1501
Montreal, Quebec H3Z 3B8
Tel.: (514) 875-7566 x 294    1(800) 875-7566
Fax: (514) 875-9611
Email: jvachon@pwlcapital.com

Documents importants :

Confidentialité

Le responsable de la confidentialité garantit que vos renseignements personnels sont protégés et que la confidentialité du client est respectée en tout temps.

PWL ne fabriquent ou distribuent pas des produits «maison» et évite donc les conflits d’intérêt.

Nous utilisons le plus haut niveau des contrôles internes pour surveiller tous les portefeuilles. Vous pouvez être certain que votre portefeuille de bénéfices, à tout moment de quatre niveaux surveillance et de contrôle :

  • le Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE)
  • la Banque Nationale – Réseau des indépendants (BNRI)
  • L’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM)

Les contrôles internes : Sous la supervision du chef de la conformité, l’équipe de PWL responsable des opérations de courtage, vérifie chaque transaction complétée pour le compte de chaque client est en conforme avec les exigences règlementaires. Par ailleurs, le Chef de la conformité PWL vérifie chaque compte géré à chaque trimestriel afin de s’assurer que les investissements conforment à la politique d’investissement signé par le client.

Petit, mais sûr…

Juste assez pour être au fait de tout ce qui se passe à l’intérieur de nos bureaux…

  • avec votre conseiller et vos placements;
  • en ce qui a trait aux transactions commerciales et aux activités de la firme ; et
  • pour faire la réconciliation des comptes, vérifier toutes les transactions et les approuver. Tous les jours, sans exception
Finances 101

En quoi les bons conseils sont-ils… bons?

Dans le contexte actuel des plans financiers qui tiennent sur une page, de la tarification bon marché des fonds et des outils de placement automatisés, vous êtes en droit de vous demander si vous avez toujours besoin d’un conseiller financier en chair et en os. La réponse est oui.

Gouvernance et contrôles
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Quel est le rôle d’un chef de la conformité… et en quoi cela vous concerne-t-il?

En tant que chef de la conformité de PWL Capital, je publie depuis un certain temps des billets d’information. Récemment, quelque chose m’a frappée : je n’ai jamais parlé du rôle de chef de la conformité, ou plus précisément, des raisons pour lesquelles vous pourriez vous demander si je fais bien mon travail.

Gouvernance et contrôles
People Raising Hands Asking Questions

Pourquoi autant de $&@*% questions ?

J’ai compris… vous avez eu une conversation avec l’un de nos conseillers financiers et vous êtes enthousiasmé par les possibilités qui s’offrent à vous. Que vous soyez un nouveau client ou un client existant ayant un nouveau plan d’action, vous être probablement impatient de commencer à investir! Eh bien, nous aussi!

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Vous voulez être en forme financièrement? Voici 10 bonnes raisons de faire appel à un « entraîneur ».

Ne serait-il pas formidable de pouvoir rester en forme sans jamais se fatiguer? Malheureusement, là encore, les gains sont à la mesure des efforts consentis. C’est pourquoi ceux qui souhaitent véritablement être plus en forme ont souvent recours à un entraîneur personnel pour améliorer leurs chances de succès.

Directrice principale, Opérations et de la conformité, et Chef de la conformité
En tant que directrice principale du service Opérations et conformité, Jennifer joue un rôle crucial dans les opérations quotidiennes de l’entreprise, surveillant toutes les activités d’investissement du cabinet. Elle s’assure que toutes les politiques et procédures sont appliquées afin que PWL exerce ses activités en respectant des pratiques de surveillance et de conformité rigoureuses.

Documents

    • Votre déclaration de revenus 2018

      Afin de vous aider à compléter votre déclaration de revenus, vous trouverez dans ce guide un survol des feuillets fiscaux canadiens les plus communs.

      Étant donné la complexité du système fiscal canadien n’hésitez pas à communiquer avec votre conseiller.

    • La protection de vos actifs et de vos données

      La structure de PWL Capital fait en sorte que tous vos actifs sont détenus dans des comptes à votre nom auprès de notre courtier chargé de compte, Banque Nationale – Réseau des indépendants. Lorsque vous déposez de l’argent à vos comptes, le chèque est faite au nom de BNRI, jamais PWL.

    • Ouvrir un compte personnel

      Cette brochure décrit les renseignements minimums requis pour l’ouverture et la tenue de votre compte. Votre société pourrait toutefois demander d’autres renseignements, selon la nature du compte et les services que vous demandez.

    • Obligations à coupons détachés et ensembles obligations à coupons détachés

      Nous sommes tenus par la réglementation en valeurs mobilières provinciale de vous remettre ce document d’information avant que vous ne puissiez faire des opérations sur des obligations à coupons détachés et des ensembles obligations à coupons détachés basés sur des obligations du gouvernement du Canada, d’une province canadienne ou de certains gouvernements étrangers ou d’une subdivision politique de ceux-ci. Veuillez le lire attentivement.

    • Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE)

      Si vous avez ouvert un compte chez un courtier membre et que celui-ci devient insolvable, le FCPE travaille à ce que chaque bien que ce courtier membre détenait pour vous à cette date vous soit restitué, dans certaines limites. De tels biens peuvent comprendre des espèces et des titres

    • Votre déclaration de revenus 2018
      Sommaire

      Afin de vous aider à compléter votre déclaration de revenus, vous trouverez dans ce guide un survol des feuillets fiscaux canadiens les plus communs.

      Étant donné la complexité du système fiscal canadien n’hésitez pas à communiquer avec votre conseiller.

    • La protection de vos actifs et de vos données
      Sommaire

      La structure de PWL Capital fait en sorte que tous vos actifs sont détenus dans des comptes à votre nom auprès de notre courtier chargé de compte, Banque Nationale – Réseau des indépendants. Lorsque vous déposez de l’argent à vos comptes, le chèque est faite au nom de BNRI, jamais PWL.

    • Ouvrir un compte personnel
      Sommaire

      Cette brochure décrit les renseignements minimums requis pour l’ouverture et la tenue de votre compte. Votre société pourrait toutefois demander d’autres renseignements, selon la nature du compte et les services que vous demandez.

    • Obligations à coupons détachés et ensembles obligations à coupons détachés
      Sommaire

      Nous sommes tenus par la réglementation en valeurs mobilières provinciale de vous remettre ce document d’information avant que vous ne puissiez faire des opérations sur des obligations à coupons détachés et des ensembles obligations à coupons détachés basés sur des obligations du gouvernement du Canada, d’une province canadienne ou de certains gouvernements étrangers ou d’une subdivision politique de ceux-ci. Veuillez le lire attentivement.

    • Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE)
      Sommaire

      Si vous avez ouvert un compte chez un courtier membre et que celui-ci devient insolvable, le FCPE travaille à ce que chaque bien que ce courtier membre détenait pour vous à cette date vous soit restitué, dans certaines limites. De tels biens peuvent comprendre des espèces et des titres