La conformité

En quoi les bons conseils sont-ils... bons?

20 mars 2017 - 0 commentaires

Dans le contexte actuel des plans financiers qui tiennent sur une page, de la tarification bon marché des fonds et des outils de placement automatisés, vous êtes en droit de vous demander si vous avez toujours besoin d’un conseiller financier en chair et en os.

La réponse est oui.

Mais attention, il faut tout d’abord revenir sur ce qu’on entend traditionnellement par « conseils financiers » – des conseils consistant essentiellement à formuler des recommandations d’achat et de vente, à exécuter des transactions et à toucher des commissions. Si c’est à cela que vous pensez, alors vous avez raison. Vous n’en avez pas besoin et n’en avez sans doute jamais eu besoin.

Alors, en quoi consistent les « bons conseils »?

Les bons conseils sont intemporels.

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Les bons conseils ne se démodent  jamais. Leurs principes sont permanents. Ils doivent être courageux et vrais, et formulés dans votre meilleur intérêt.

Les bons conseils sont toujours opportuns.

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Les bons conseils financiers doivent demeurer pertinents même dans un monde en constante évolution et vous aider à évaluer de nouvelles occasions de placement ainsi qu’à distinguer les éclairs de génie des feux de paille.

Les bons conseils tiennent compte des éléments… et de l’ensemble.

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Les bons conseils financiers doivent intégrer en un tout les divers aspects de vos finances : impôts, assurances, planification successorale, visées philanthropiques, rémunération, biens immobiliers, affaires et ainsi de suite.

Les bons conseils sont personnalisés.

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Les bons conseils doivent mener à de bonnes décisions – pas seulement en général, mais pour vous : votre argent, vos intérêts, votre vie.

Les bons conseils sont tenaces.

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Les bons conseils donnent leur pleine mesure lorsque vous avez été détourné de vos objectifs par un événement imprévu. Ils vous aident à retomber sur vos pieds lorsque les soubresauts du marché et de la vie vous ont fait diverger de votre cap.

Les bons conseils sont sages.

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Les bons conseils financiers s’appuient sur de solides recherches universitaires, un processus structuré et une expérience éclairée. En effet, maintenir le cap dans un contexte de turbulence des marchés exige d’être rationnel et non pas émotif.

Les bons conseils sont empreints de compassion.

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Malgré tout, les conseils financiers ne servent à rien s’ils ne contribuent pas à ce qui vous apporte de la joie et vous rassure dans les périodes difficiles. D’ailleurs, un bon conseiller doit non seulement vous fournir des conseils, il doit aussi savoir vous écouter. Ce qui nous amène au point le plus important.

Les bons conseils doivent être dans votre intérêt, un point c’est tout.

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Mais avant toute chose, les bons conseils doivent toujours être dans votre intérêt, et dans votre intérêt seulement, même si votre conseiller doit en pâtir.

Si les bons conseils qui sont dans votre intérêt vous semblent assez différents des astuces qu’on vous donne au sujet de vos actions ou des tactiques de synchronisation du marché auxquels vous êtes peut-être habitué, c’est parce qu’ils sont en effet très différents. C’est la raison pour laquelle nous croyons fermement que les bons conseils sont plus pertinents que jamais dans les marchés actuels.

Par : Jennifer Vachon avec 0 commentaires.
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