La conformité

Trucs et pièges à éviter pour se prémunir contre le vol d’identité - Deuxième partie : Se protéger dans l’univers virtuel

Par  Jennifer Vachon · 13 avril 2017 - 0 commentaires

Dans notre dernier billet, nous avons proposé une série de « meilleures pratiques » à adopter pour se protéger contre le vol d’identité et le préjudice financier qui en découle. Nous avons commencé par suggérer quelques idées sur la façon de protéger ses documents. Nous passons maintenant à l’univers virtuel où, admettons-le, la majorité les malfaiteurs les plus menaçants sévissent désormais.

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Trucs et pièges à éviter pour se prémunir contre le vol d’identité - Première partie : Protéger ses documents

Par  Jennifer Vachon · 3 avril 2017 - 0 commentaires

Le vol d’identité est aussi ancien que la Bible, mais il est toujours aussi répandu de nos jours. Comme la plupart des vols d’identité nuisent à votre bien-être financier et émotionnel, ce sont plus que de simples désagréments. Nos pratiques commerciales de base exigent de nous une vigilance soutenue afin de protéger les dossiers de nos clients, mais vous pouvez aussi prendre VOUS-MÊME une multitude de moyens pour vous prémunir contre le vol d’identité.

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En quoi les bons conseils sont-ils... bons?

Par  Jennifer Vachon · 20 mars 2017 - 0 commentaires

Dans le contexte actuel des plans financiers qui tiennent sur une page, de la tarification bon marché des fonds et des outils de placement automatisés, vous êtes en droit de vous demander si vous avez toujours besoin d’un conseiller financier en chair et en os. La réponse est oui.

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Je paie pour QUOI?!?! Ou... à quoi servent les frais que vous payez

Par  Jennifer Vachon · 6 mars 2017 - 0 commentaires

Ça y est, janvier 2017 est derrière nous. Vous avez d’ailleurs probablement reçu au cours du mois vos premiers rapports annuels sur les frais et le rendement qu’exige maintenant le Modèle de relation conseiller-client – Phase 2 (MRCC2). Nous avons commencé à parler de ces rapports il y a un moment déjà, notamment dans le billet Six choses que vous devez savoir sur les nouvelles obligations d’information du MRCC2.

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MRCC2, votre mécanicien automobile et le dilemme des conseils d’expert

Par  Jennifer Vachon · 20 février 2017 - 0 commentaires

Vous ne vous en doutez sans doute pas, mais votre garagiste du coin et la banquière toujours bien mise de la Grand-Rue ont beaucoup en commun. Bien sûr, ils ne portent pas le même type de vêtements et possèdent des compétences totalement différentes, mais ils partagent tout de même un point important : ils vous exposent tous deux à ce que l’on appelle le dilemme des conseils d’expert.

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Les questions d’argent, vous vous y connaissez?

Par  Jennifer Vachon · 23 janvier 2017 - 0 commentaires

Étant donné que l’argent fait partie intégrante de votre vie depuis toujours, vous croyez probablement en connaître long sur le sujet. Or, qu’en est-il vraiment? Voici un court questionnaire pour revoir votre relation avec votre portefeuille de placement, particulièrement au moment où vous commencez à recevoir vos rapports sur les coûts et le rendement, conformément au nouveau modèle de relation conseiller-client (MRCC2).

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Six choses que vous devez savoir sur les nouvelles obligations d’information du MRCC2

Par  Jennifer Vachon · 14 décembre 2016 - 0 commentaires

Aussi étrange que cela puisse paraître, des millions d’investisseurs canadiens sont sur le point de vivre quelque chose de similaire en janvier 2017, lorsque les sociétés financières commenceront à fournir annuellement de l’information sur les frais ainsi que des rapports sur le rendement des placements, conformément au Modèle de relation conseiller-client – Phase 2 (MRCC2).

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