BulletinPerspective

Juillet 2016

20 ans passés à travailler pour votre bien

Par : Anthony S. Layton / Cameron Passmore / Brenda Bartlett / James Parkyn

SURVIVRE DEUX DÉCENNIES DANS LA JUNGLE DE L’INVESTISSEMENT N’A PAS ÉTÉ DE TOUT REPOS. NOTRE SECTEUR PEUT ÊTRE IMPITOYABLE, COMME NOUS L’AVONS VU DANS LES DERNIERS MOIS, OU LE NOMBRE DE CONSEILLERS TRAVAILLANT POUR DES FIRMES DE COURTAGE DÉTENUES PAR DES BANQUES NE CESSENT DE DIMINUER. LES SOCIÉTÉS INDÉPENDANTES SE FONT AVALER PAR LES JOUEURS PLUS GROS, SACRIFIANT SOUVENT LES I...

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Témoignage

Tony et Peter apportent une touche personnelle à une approche déjà très personnalisée de la gestion du patrimoine, dans toutes ses dimensions. Ce sont de véritables partenaires pour nous.Jane Hope Cofondatrice, TAXI Canada Ltd. TORONTO

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Témoignage

PWL, en particulier James Parkyn et son équipe, nous fournit, à Lise et à moi, des services financiers personnalisés depuis maintenant de nombreuses années. Ils prennent le temps de comprendre nos besoins et la situation de notre famille, et ont adapté leurs conseils en fonction des circonstances. Nous estimons avoir obtenu une excellente valeur ainsi que la tranquillité d’esprit en leur ...

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Témoignage

Graham, récemment aidé de Susan, est notre conseiller financier depuis 2006 et nous l’avons suivi chez PWL en 2010. Nous sommes très satisfaits des recherches effectuées, de son honnêteté et de son intégrité, de ses conseils et de sa planification, et des excellents résultats obtenus avec nos placements (fiscalité et gestion des risques, performance et rapports) depuis que nous avons pris...

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Témoignage

PWL Capital s’occupe de mes finances depuis une dizaine d’années. Récemment, j’ai eu le plaisir de travailler beaucoup avec Justin et Shannon. La « connaissance du client », cette fameuse expression galvaudée dans le secteur des services-conseils, trouve toute sa signification dans l’approche de Justin et de Shannon, et chez PWL en général. Cette philosophie ...

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Témoignage

Je cherchais un moyen de diversifier mon portefeuille davantage tout en limitant les frais et le travail requis au strict minimum. Cameron et l’équipe de PWL ont atteint et même dépassé ces objectifs.Russ Jones Chef des services financiers, Shopify OTTAWA

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Témoignage

Nous avons choisi Nancy Graham et PWL en raison de leur gestion de nos investissements transparente à 100 % et de leur approche calme et rationnelle en matière de stratégies de placement. Contrairement à la plupart des conseillers en placement, PWL retient des véhicules de placement ne comportant aucune commission ni frais de transaction cachés. Les coûts de nos placements sont moins élevés, ce...

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PWL fait bien les choses

J’AI L’IMPRESSION D’AVOIR PRIS L’ASCENSEUR AVEC PWL AU MOMENT OÙ IL ARRIVAIT À L’ÉTAGE SUPÉRIEUR. J’AI ÉCHAPPÉ À TOUTES LES DIFFICULTÉS DU DÉBUT LORSQUE LA SOCIÉTÉ A ENTREPRIS SON ODYSSÉE DE DAVID CONTRE GOLIATH.Je ne peux qu’imaginer les commentaires qui allaient bon train lorsque les intrépides fondateurs de PWL ont annoncé qu’ils mettaient sur ...

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La seule approche de placement intelligente et fondée sur des preuves

IL Y A QUINZE ANS, AVANT D’EN ARRIVER À FAIRE CONFIANCE À L’ÉQUIPE ET À L’APPROCHE DE PWL CAPITAL, JE ME SUIS CRÉÉ UN REER AUTOGÉRÉ...J’ai placé une partie de l’argent dans des actions de télécoms et j’ai investi le reste dans des fonds communs de placement. J’ai choisi un fonds qui avait enregistré de solides résultats au cours des cinq années précéden...

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MRCC 2 – DE QUOI S’AGIT-IL EXACTEMENT?

LES RÈGLES ADDITIONNELLES CONCERNANT L’INFORMATION À FOURNIR AUX CLIENTS, QUI ONT ÉTÉ ADOPTÉES PAR L’ORGANISME CANADIEN DE RÉGLEMENTATION DU COMMERCE DES VALEURS MOBILIÈRES (OCRCVM), CONTINUENT D’ENTRER EN VIGUEUR LE 15 JUILLET 2016.Avec la phase 2 de l’initiative de l’OCRCVM sur le Modèle de relation client-conseiller (MRCC), qui fait partie d’une réforme su...

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C’EST ARRIVÉ À LAS VEGAS

La famille PWL a le plaisir d’annoncer une fusion très réussie au bureau de Toronto! Le 12 mai, Justin Bender et Shannon Dalziel ont échangé leurs vœux en compagnie de leurs amis et de leurs familles à Las Vegas.La cérémonie intime en plein air a eu lieu à l’hôtel Wynn, à quelques pas de l’endroit où Justin avait fait sa demande en mariage un an et demi auparavant. Les nouveau...

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GALA BYA

Le Women’s Business Network (WBN) est une communauté de femmes d’affaires d’Ottawa qui se réunissent pour établir des liens, développer leurs marques et faire avancer leur carrière. Cette organisation fondée sur le bénévolat, qui a été créée en 1981, a tenu récemment son gala annuel BYA (Businesswoman of the Year Awards). Nancy Graham était une fois de plus très fière de comma...

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INVESTIR COMME UN GAZILLIONNAIRE TECHNO

Si vous n’avez pas eu l’occasion de lire l’article du Globe & Mail - Report on Business Magazine mettant en vedette Cameron Passmore et son équipe, vous le trouverez l'article « Invest like a tech gazillionaire » en version integrale ici.Cet article met en relief la philosophie de placement de PWL Capital et sa popularité croissante auprès des entrepreneurs...

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Février 2016

PWL célèbre ses 20 ans en 2016

Par : Anthony S. Layton / Cameron Passmore / Brenda Bartlett / James Parkyn

 PWL AMORCERA SA TROISIÈME DÉCENNIE D’EXISTENCE EN 2016 APRÈS AVOIR FRANCHI UNE ÉTAPE IMPORTANTE DE SON ÉVOLUTION. Nous accueillons encore de nouveaux clients toutes les semaines, mais nous avons bien changé par rapport à l’audacieuse entreprise en démarrage  de 1996. Parce que nous avons surmonté tous les obstacles que les marchés ont dressés sur notre route depuis, ...

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Le point sur GRC2 : des rapports sur le rendement plus détaillés

Par : Nancy Graham

Dans le numéro de juillet 2015 de Perspective, Cameron Passmore et James Parkyn ont décrit la mise en œuvre progressive du Gestion de relation client-conseiller, Phase 2 (GRC2). Depuis, les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) ont reporté l’entrée en vigueur de certaines règles au mois de décembre 2016. Nous espérons qu’il s’agira de la dernière prolongation avant que les obligations d’information accrue deviennent la norme.

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Un allègement fiscal pour les retraités

Par : Dan Bortolotti / Shannon Dalziel / Justin Bender

 LA NOUVELLE ANNÉE MARQUE LE RETOUR DE LA SAISON DES REER DANS LE SECTEUR FINANCIER CANADIEN À L’APPROCHE DE LA DATE LIMITE POUR EFFECTUER LES COTISATIONS. Cette année, la date limite pour effectuer des cotisations déductibles de votre revenu de 2015 est le 29 février. Si vous n’épargnez plus en vue de la retraite, le battage au sujet de la période des REER vous laissera p...

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Maximiser le revenu de retraite

Par : Graham Westmacott / Susan Daley

 NOUS ÉPARGNONS PENDANT NOTRE VIE ACTIVE POUR EN PROFITER À LA RETRAITE, MAIS CELA DEVIENT DE PLUS EN PLUS DIFFICILE À CAUSE DES CHANGEMENTS DÉMOGRAPHIQUES ET DE L’ÉVOLUTION DES MARCHÉS. LA VIE D’UN CANADIEN ÂGÉ DE 65 ANS AUJOURD’HUI SERA PLUS LONGUE DE 40 % PAR RAPPORT AUX ANNÉES 1970, ET ON S’ATTEND À CE QUE LES FUTURS RENDEMENTS DES PLACEMENTS SOIENT INFÉRIEURS D...

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Voir à long terme

Par : Peter Guay

 APRÈS DES ANNÉES DE FORTE CROISSANCE, LES NOMBREUX SOUBRESAUTS QU’A CONNUS LE MARCHÉ EN  2015 NOUS ONT TOUS OBLIGÉS À OUBLIER LA RUMEUR QUOTIDIENNE ET À FAIRE CONFIANCE À NOS PLANS D’INVESTISSEMENT. C’est une réaction humaine de remettre ses décisions de placement en question quand les marchés sont en chute libre. Il est alors naturel de se demander s’il ...

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Et si investir juste avant un krach n’était pas une si mauvaise idée?

Par : Benjamin Felix

 RESTER INACTIF PAR CRAINTE D’UN EFFONDREMENT DES MARCHÉS EST UN COMPORTEMENT COURANT; MÊME DES GESTIONNAIRES DE FONDS PROFESSIONNELS PRÉFÈRENT CONSERVER D’ÉNORMES VOLUMES DE LIQUIDITÉS AFIN DE RÉSISTER AUX FORTES BAISSES DES MARCHÉS ET DE RASSURER LES INVESTISSEURS. ET SI INVESTIR AVANT UN KRACH N’ÉTAIT PAS UNE SI MAUVAISE IDÉE ET QUE NE RIEN FAIRE ÉTAIT BIEN PIRE? ...

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PWL Capital perd une collègue et amie très chère

 Notre collègue et amie très chère, Kathleen Clough, nous a quittés le 21 septembre 2015. Kathy s’était jointe à l’équipe PWL Capital en 2003 et elle dirigeait le bureau de Toronto, tout en menant une carrière fructueuse de planificatrice financière et de gestionnaire de portefeuille. Kathy a veillé au bon fonctionnement du bureau de Toronto avec sa bonne humeur, son ...

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Naissances

Jules Boucher  Né le 13 Août 2015 Heureux parents : Ugo Boucher et Karine St-Amour, chef des finances de PWL Noah Benjamin Felix  Né le 21 Octobre 2015 Heureux parents : Liam Sullivan et Rebecca Solyom, Adjointe exécutive et responsable des communications (équipe Layton-Guay)  

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Félicitations à Shannon Dalziel

 L’année a été fertile en événements pour Shannon Dalziel, du bureau de PWL à Toronto. En 2011, Shannon c’est jointe a l’équipe, et depuis a completés les dernières exigences menant au titre de CFP (Certified Financial Planner). En mai, elle a été en vedette dans le numéro spécial Young Guns 2015 du magazine Wealth Professional, qui présente les meilleurs conseillers du p...

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PWL contribue au progrès du secteur

Du bureau de PWL Capital à Waterloo, Graham Westmacott et Susan Daley, contribuent au progrès du secteur grâce aux notions de leadership éclairé qu’ils enseignent dans le cadre d’un cours de formation continue sur les portefeuilles de retraite. Ce cours donne droit aux participants à trois crédits de l’OCRCVM, à trois crédits de l’ACFNB et à deux crédits de l’Insti...

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Bienvenue aux nouveaux membres de l'équipe PWL

Au bureau d’Ottawa, nous accueillons  Matthew Gour au sein de l’équipe Passmore. En étroite collaboration avec Max Lane, il assistera avec la gestion de liquidités des portefeuilles, répondra aux demandes des clients et veillera à assurer un processus de placement sans heurts. Diplômé en finance de l’Université Carleton et comptant plus de deux ans d’expérience dans...

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« Experts on Call » sur 580 CFRA à Ottawa

 À Ottawa, l’auditoire de l’émission  « Experts on Call » sur 580 CFRA a l’occasion de poser des questions à des experts et à des professionnels sur leurs services. Qui de mieux pour expliquer les avantages que procurent nos services que ceux et celles qui les fournissent? En 2015, Cameron Passmore, Nancy Graham et Benjamin Felix ont été de...

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Juillet 2015

CRM2: nouvel éclairage sur le coût et la performance

Par : Cameron Passmore / James Parkyn

 EN RAISON DES CHANGEMENTS À VENIR DANS LE SECTEUR DU PLACEMENT, IL SERA PLUS DIFFICILE POUR LES CONSEILLERS DE DISSIMULER LES HONORAIRES ÉLEVÉS ET LES PIÈTRES RENDEMENTS. IL Y A QUELQUES ANNÉES, LES AUTORITÉS DE RÉGLEMENTATION ONT ANNONCÉ LA MISE EN PLACE D’UNE SÉRIE DE NOUVELLES RÈGLES EXIGEANT DES INFORMATIONS SUPPLÉMENTAIRES À FOURNIR SUR LES COÛTS ET LE RENDEMENT DES PLACEMENTS....

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Le pouvoir de la simplicité

Par : Dan Bortolotti / Shannon Dalziel / Justin Bender

 Depuis longtemps, le secteur du placement essaie d’ajouter de la valeur en sélectionnant les titres et les fonds gagnants ou en transférant de l’argent entre les catégories d’actif afin de faire mieux que le marché. Le problème est que depuis des décennies, les études montrent qu’il est extrêmement difficile d’y parvenir, une fois les coûts pris en compte. C&...

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La règle d’or des investisseurs autonomes : savoir quand il faut faire appel à un professionnel

Par : Peter Guay

 Quel que soit le projet qu’on réalise soi-même, il est important de savoir quand il faut faire appel à un professionnel.J’ai rencontré de nombreux clients potentiels qui ont tout ce qu’il faut pour gérer eux-mêmes leur portefeuille. Ils sont à l’aise avec les chiffres et ont le temps et la discipline nécessaires pour rééquilibrer leur portefeuille régulièrement. To...

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Budget 2015 : de bonnes nouvelles pour les investisseurs et les retraités

Par : Max Lane

 L’utilisation stratégique des comptes avantageux sur le plan fiscal joue un rôle important dans l’optimisation de l’épargne à long terme des Canadiens; les règles relatives à certains de ces régimes ont été mises à jour dans le budget fédéral 2015 au bénéfice des investisseurs et des retraités. Les principales modifications sont une augmentation du plafond de cotisation ...

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Une bouteille à la mer

Par : Graham Westmacott

 Réflexion sur le rendement des placements dans les œuvres d’art et les objets de collectionL’année dernière, le bureau de PWL à Waterloo a commandité une série de conférences à la Canadian Clay & Glass Gallery sur les collections d’œuvres d’art contemporain en argile et en verre. Des propriétaires de galerie et des collectionneurs ont parlé à cette occasion des...

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La terrible vérité à propos des fonds de dividendes

Par : Raymond Kerzérho

 Le rapport « SPIVA Scorecard », publié par Standard and Poor’s, documente tous les ans la performance des fonds d’actions gérés activement par rapport aux indices de marché.D’année en année, ce rapport livre la même conclusion : sur cinq ans, la vaste majorité de ces fonds produisent un rendement inférieur. Parmi toutes les catégories, les résultats de 2014 p...

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BNRC Mon Portefeuille+

Par : Laura Spencer

 Le service BNRC Mon Portefeuille+ est maintenant offert depuis près d’un an. Dans le présent article, nous donnons quelques conseils pour faciliter l’ouverture de session. Lorsque votre compte est activé :Préférences en matière de livraison de documentsOnglet Comptes, Documents électroniques, Préférences de livraisonIndiquez vos préférences pour les documents suivants:  ...

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CAMPAGNE DE FINANCEMENT SUNNYBROOK

Kathy et Frank en compagnie de l’équipe de PWL.Notre merveilleuse collègue Kathleen Clough a célébré avec succès son 65e anniversaire en organisant le 21 mai une activité de financement qui a permis de recueillir 50 000 $ pour la Fondation Sunnybrook. L’événement a réuni 68 personnes, amis, membres de la famille, clients et collègues de PWL, au réputé restaurant North 44 à Toronto.&...

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FÉLICITATIONS À Dan Bortolotti

Dan a remporté récemment le TSX Private Markets Award pour Outstanding Internet Presence lors de la cérémonie des WP Awards Ceremony. Il a également gagné la médaille d’argent dans la catégorie Journalisme de service : santé et famille des Prix du magazine canadien.

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Dan Solin à Waterloo

Dans Solin, auteur figurant sur la liste des best-sellers du New York Times et défenseur des investisseurs, a expliqué aux invités du bureau de Waterloo pourquoi la philosophie de placement adoptée par PWL est de plus en plus populaire auprès des investisseurs américains et comment on peut éviter les erreurs courantes en matière de placement. Une entrevue vidéo avec Dan animée par Susan Daley d...

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PWL OTTAWA est occupé

Leonard Mlodinow physicien, scénariste et auteur américain figurant sur la liste des best-sellers du New York Times, a été conférencier d’honneur lors d’un événement PWL à guichets fermés à Ottawa. Il a parlé des barrières psychologiques et des barrières que font apparaître les intuitions erronées sur les probabilités et la chance. Il a également expliqué tout ce que nous révèle la ...

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Février 2015

la nouvelle génération

Par : Brenda Bartlett / Anthony S. Layton

Dans notre dernier bulletin, publié en juillet, nous avons indiqué que nous approchions du chiffre de 1 milliard de dollars d’actifs sous gestion. Nous sommes heureux d’annoncer que nous avons franchi ce jalon en novembre, à la faveur de la fermeté des marchés et de l’arrivée constante de nouveaux clients qui découvrent notre philosophie du placement et notre engagement envers...

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Comment nous gérons les corrections boursières

Par : Dan Bortolotti / Shannon Dalziel / Justin Bender

Pendant les deux dernières années, il était facile d’oublier que les marchés boursiers reculent parfois. Nous avons été ramenés à l’ordre à la fin de l’été : après une période de hausse prolongée, le marché canadien a cédé plus de 10 % entre la fête du Travail et la mi-octobre, subissant sa première correction depuis 2011.Dès que les marchés traversent une mauvaise passe, les ...

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La planification financière d’une cessation d’emploi

Par : Anik Bougie

De récentes statistiques gouvernementales démontrent que les employés âgés de 25 à 54 ans travaillent en moyenne 38,6 heures par semaine. Selon une extrapolation sur une vie active entière, un Canadien travaillera en moyenne quelque 87 000 heures jusqu’à sa retraite à 65 ans.Compte tenu de l’importance que prend le travail dans nos vies, il est normal qu’une cessation d’...

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Se concentrer sur les éléments que nous pouvons contrôler

Par : Benjamin Felix

L’année 2014 a marqué la fin d’un marché haussier qui se prolongeait depuis six ans et aurait pu faire passer n’importe qui pour un conseiller en placement de génie. Chez PWL, toutefois, nous faisons bien plus qu’obtenir des rendements sur les placements.Nous travaillons pour nos clients. Pour éviter les conflits d’intérêts courants dans le secteur des services fin...

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Voir au-delà des frontières

Par : Peter Guay

Si vous avez passé du temps en famille et avec vos amis pendant les Fêtes, vous avez peut-être entendu une conversation comme celle-ci :En tant que Canadiens, nous suivons de près l’actualité chez nous et avons été à même de constater à quel point l’automne a été difficile pour notre marché boursier. Les titres pétroliers et gaziers ont été particulièrement touchés ces derniers temp...

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Au service des jeunes professionnels, convertir le capital humain en patrimoine financier

Par : Susan Daley

Prêts étudiants, régimes de retraite d’employeur, REER, CELI, prêts hypothécaires, voyages; ce ne sont pas les choix qui manquent pour un jeune qui veut savoir quoi faire de son argent. Il peut facilement se sentir dépassé vu son peu d’expérience et de formation en finances. Ce n’est pas parce qu’ils n’ont pas beaucoup d’actifs que les jeunes professionnels n...

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Faire de l’assurance vie permanente un outil de planification successorale

Par : Peter Harrison

La plupart des gens souscrivent une assurance pour réduire le risque de difficulté financière en cas de décès prématuré d’un proche. Une simple assurance vie temporaire suffit généralement à répondre à ce besoin, et les primes abordables en font un choix populaire. En raison de son caractère temporaire, toutefois, cette assurance coûte beaucoup plus cher à chaque renouvellement. Une assur...

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Kathleen Clough part à la retraite

Après une douzaine d’années au sein de l’équipe PWL de Toronto, Kathy Clough, gestionnaire de portefeuille, a annoncé qu’elle partait à la retraite en 2015. Kathy, qui a été parmi les fondateurs du bureau de Toronto en 2003, s’est bâti une réputation d’excellence dans le service à la clientèle, notamment dans les domaines de la planification financière, de la plani...

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Jennifer Vachon se joint à PWL

En août 2014, Jennifer Vachon s’est jointe à PWL Capital à titre de directrice principale, Opérations et conformité. Dans ses fonctions, elle joue un rôle crucial dans les opérations quotidiennes du cabinet puisqu’elle surveille toutes les activités liées aux placements. Elle s’assure que toutes les politiques et les procédures sont respectées, de telle sorte que la surveillan...

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Cameron Passmore participe au marathon de New York!

Nous avons toujours dit que nos conseillers sont persévérants. Notre collègue Cameron Passmore l’a démontré de façon très concrète en participant au marathon de New York, le 2 novembre 2014. Le marathon de New York, qui attire plus de 53 000 participants provenant d’une centaine de pays, est le plus important au monde. La journée de Cameron a débuté à 5 h 30 lorsqu’il s...

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Naissances

Theodore Robson Guay Né le 28 septembre 2014Heureux parents : Kelly Moore etPeter Guay, Gestionnaire de portefeuille de PWL (équipe Layton-Guay) Noah Benjamin Felix Né le 10 décembre 2014Heureux parents : Susan etBenjamin Felix, Conseiller en placement de PWL (équipe Passmore)  

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Juillet 2014

Notre croissance, alignée sur la vôtre

Par : Brenda Bartlett

PWL a un nouveau look — et une nouvelle perspective sur l’avenirAu cours des cinq dernières années, la croissance de PWL a été forte et soutenue, mais les 12 derniers mois ont été tout à fait exceptionnels : nos actifs totaux se sont en effet accrus de 40 %. Il se peut même que nos actifs sous gestion dépassent 1 milliard de dollars cette année! Tout cela, c’est à vous que nou...

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Nouveau look et site Web mobile pour PWL

Par : Maggie Alongi

Évolution de la marque PWLDepuis la fondation de PWL en 1996, notre marque, ou notre identité visuelle, a évolué au fur et à mesure de notre croissance. Si nos activités de base sont restées inchangées, notre message principal et notre engagement à l’égard de nos clients ont progressé. Aujourd’hui, nous voulons que nos clients sachent que PWL s’est fixé des objectifs très clai...

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Vous avez droit à un conseiller qui agit dans votre intérêt

Par : Anthony S. Layton

Nombreux sont les clients de services d’investissement au Canada qui sont étonnés d’apprendre que leurs conseillers n’ont aucune obligation juridique d’agir dans leur intérêt. En effet, ils ne sont pas tenus de vous protéger en vertu d’une obligation fiduciaire. À notre avis, ce n’est pas normal.Il est regrettable que les autorités de réglementation et l&rsqu...

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Plutôt que des fournisseurs de services… des conseillers financiers qui jouent un rôle de défenseur

Par : Nancy Graham

Si nous étions responsables de l’industrie des services financiers, les choses seraient différentes. Nous commencerions par revoir en profondeur la façon dont les investisseurs sont servis par leurs courtiers ou, plus précisément, comment ils sont desservis lorsque des conflits d’intérêts liés aux ventes détournent le conseiller de sa véritable mission : défendre les intérêts des in...

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On peut contrôler certaines choses, d’autres pas

Par : James Parkyn

Selon certaines études, le comportement d’un investisseur peut soit lui nuire grandement, soit lui éviter de commettre de graves et coûteuses erreurs. Changer son comportement est plus facile à dire qu’à faire, toutefois, et c’est précisément là que votre conseiller de PWL Capital peut vous aider.Ayant fourni des conseils à des clients sur leurs placements pendant de nombreuse...

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Les dernières règles de l’industrie des placements sur l’information à fournir sont déjà en place ch

Les nouvelles règles concernant l’information à fournir aux clients sur certains types d’honoraires de consultation qui ont été adoptées par l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) entreront en vigueur le 15 juillet 2014.Avec la phase 2 de l’initiative de l’OCRCVM sur le Modèle de relation client-conseiller (MRCC), qui fai...

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Partager nos connaissances

Par : Dan Bortolotti

NOUS SOUHAITONS QUE LES CLIENTS ET LE PUBLIC COMPRENNENT MIEUX CE QUE NOUS FAISONS. NOTRE SÉRIE DE RAPPORTS DE RECHERCHE EN COURS VISE À TENIR LES INVESTISSEURS INFORMÉS ET À AMÉLIORER LEUR PRISE DE DÉCISIONS.Nous estimons que les investisseurs informés sont les meilleurs clients. C’est pourquoi nous publions régulièrement des rapports de recherche sur divers sujets, que nous mettons à la...

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Former les jeunes esprits en vue d’un meilleur avenir financier

PWL Capital estime que de redonner à la collectivité d’une manière significative constitue une partie importante de l’exploitation d’une entreprise. Dans cette optique, deux de nos conseillers en placement ont participé à des programmes des Jeunes Entreprises et enseigné à des jeunes les rudiments (et parfois des notions plus poussées) des affaires, de l’économie et des ...

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Conférence d’Apollo D. Lupescu

En mai dernier, des clients et des invités des bureaux de PWL Capital de Montréal et d’Ottawa ont été invités à deviner combien de jelly beans contenait le bocal placé sur la table. Lors de l’un de nos événements, nous avons obtenu des réponses allant de 300 à 12 647, la moyenne pour la salle s’établissant à 1 669 — tout près de la bonne réponse, qui était 1 670.Le confé...

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Février 2014

Normes supérieures, objectivité sans compromis, confiance accrue

Par : Anthony S. Layton

Pourquoi, dans les bonnes périodes comme les mauvaises, certaines firmes de gestion du patrimoine prospèrent, tandis que d’autres semblent faire du surplace ou éprouvent des difficultés? Chez PWL Capital, nous pensons que la solution est de faire ce qui est bon pour nos clients, jour après jour.En cette période de l’année, la coutume veut que l’on s’arrête un moment pour...

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Fama remporte le prix Nobel d’économie

Nous souhaitons féliciter Eugene F. Fama qui a récemment reçu le prix Sveriges Riksbank en sciences économiques en mémoire d’Alfred Nobel. Le professeur de l’Université de Chicago partage cet honneur avec ses collègues économistes Robert J. Shiller et Lars Peter Hansen, qui ont tous deux élaboré des théories expliquant le fonctionnement des marchés et l’établissement des prix ...

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Notre lexique en évolution de l’investissement

Par : James Parkyn

Il faut parfois modifier notre vocabulaire pour revoir notre façon de penser au sujet de l’investissement. Dans cette optique, nous souhaitons apporter des éclaircissements sur ce qui distingue PWL Capital des autres et rompre avec les références surutilisées à la gestion passive et active des placements.En tant que client de PWL Capital, vous connaissez notre préférence pour un modèle d&...

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Notre perspective mondiale

Par : Dan Bortolotti

Il y a à peine trois ans, il était très difficile de trouver un investisseur canadien emballé par la diversification mondiale. Ce manque d’enthousiasme était tout à fait compréhensible, car les marchés canadiens avaient mieux performé que le marché américain et les marchés des pays développés, et ce pendant sept années sur dix entre 2001 et 2010. Pendant cette période, investir dans les m...

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Le service à la clientèle va plus loin que votre portefeuille de placement

Ce n’est un secret pour personne que nos portefeuilles diversifiés à l’échelle mondiale et à faible coût, fondés sur des recherches universitaires, sont l’un des principaux facteurs d’attraction de nos clients. L’expérience client de PWL Capital, cependant, va bien au-delà de notre méthode de placement.En tant que nouveaux membres de l’équipe Passmore de PWL ...

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Établissement de nos normes en planification financière

Par : Kathleen Clough

À compter de janvier 2014, la gestionnaire de portefeuille Kathleen Clough amorcera une nouvelle phase de sa carrière de 30 ans en tant que nouvelle responsable de l’ensemble des services de planification financière (PWL Conseil). Pendant la transition de sa clientèle des services de placement aux membres de l’équipe de Toronto, Kathy travaillera avec tous les bureaux de PWL Conseil...

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Larry Swedroe de retour

L’un des conférenciers les plus populaires de PWL Capital, Larry Swedroe, auteur de Wise Investing Made Simple, a une fois de plus diverti et instruit nos clients lors d’événements tenus à Ottawa et Montréal. Il s’adressait à nos clients pour la troisième fois et, à la lumière des commentaires recueillis à cette occasion, celle-ci semble avoir été sa meilleure présentation. Fe...

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Nouveaux membres de l’équipe PWL

Waterloo: Détentrice d’un baccalauréat en administration des affaires de l’Université Wilfrid-Laurier (avec mineure en mathématiques financières), Susan Daley, conseillère en placement, s’est jointe à nous au début de l’année 2013. Elle a consacré cette année 2013 au développement du service DIY Investor de PWL Capital à Waterloo tout en travaillant de près avec la ...

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Nouveaux venus

Nous les appellerons les plus beaux dividendes de 2013. Cette année, trois de nos collègues de PWL Capital ont eu le bonheur d’accueillir un nouveau membre dans leur famille (en avril, novembre et décembre). Félicitations!Lambert Boucher Né le 20 avril 2013Heureux parents : Charles Ugo Boucher et Karine St. Amour, contrôleur et directrice des finances de PWL Maxime Auger Né le 29 nov...

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Juillet 2013

Investir dans une perspective à long terme

Par : James Parkyn

Quelles sont les catégories d’actifs considérées sans risques? Lesquelles sont risquées? Les perceptions et la réalité ont complètement changé au cours des dernières années.L’investisseur canadien type a un intérêt particulier pour le marché national : les actions et les obligations canadiennes occupent une place importante au sein de son portefeuille. Les portefeuilles de PWL, par ...

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Bienvenue à Dan Bortolotti

Par : Kathleen Clough

En janvier dernier, nous avons accueilli Dan Bortolotti à titre de conseiller en planification financière pour PWL Conseil.Dan, auteur du blogue Canadian Couch Potato, est journaliste et a publié de nombreux articles sur les finances personnelles dans plusieurs magazines canadiens, dont MoneySense, Canadian MoneySaver and Financial Post. Ardent défenseur des investisseurs indépendants et de la ...

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REER, CELI, titres de créance… Où investir mon argent?

Par : Graham Westmacott

Beaucoup de Canadiens se posent la même éternelle question : « Où investir mon prochain dollar? ». Les options les plus connues sont les REER, les CELI, les prêts hypothécaires et les marges de crédit. La situation de chacun est différente, mais un modèle simple peut contribuer à clarifier certains principes généraux.Dans le document technique intitulé Where Do I Invest My Mone...

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Marchés émergents : savoir de quoi on parle

Par : Nancy Graham

On entend couramment parler des avantages du placement à l’échelle mondiale et, dans ce contexte, les marchés émergents sont souvent évoqués. Qu’est-ce qu’un marché émergent et comment cadre-t-il dans un plan d’investissement?Comme pour toute décision de placement, il s’agit d’assumer un risque en échange d’un rendement espéré. En tant que client de PWL...

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La tendance est à la prise de décisions de placement fondée sur des données

Par : Cameron Passmore

De plus en plus de gens basent leurs décisions de placement sur des données indiscutables plutôt que sur des preuves anecdotiques, par exemple des instincts ou des rumeurs. Cette tendance est parfaitement incarnée par les entrepreneurs prospères du secteur des technologies, dont les investissements sont presque exclusivement guidés par des données. Lors du récent événement client annuel de...

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Constitution de portefeuille et frais afférents : une tendance positive

Par : Peter Guay

PWL Capital travaille constamment à améliorer ses portefeuilles, ce dont témoigne mon analyse récente des frais des fonds sous-jacents que nos clients paient par rapport à ceux payés par la majorité des investisseurs canadiens.Commençons par mettre les choses en contexte. Dans un rapport intitulé Global Investor Experience Report publié récemment, Morningstar a examiné le secteur de l’inv...

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Think, Act and Invest Like Warren Buffett

Nouvelle version du livre pour les CanadiensPWL Capital a eu l’honneur récemment de collaborer avec Larry E. Swedroe, auteur américain réputé du domaine des finances, à la création de la version canadienne de son livre à succès intituléThink, Act, and Invest Like Warren Buffett. En plus d’avoir compté parmi nos conférenciers les plus populaires des derniers événements clients, Larry...

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Dan Solin, gourou du placement

Événement client annuelC’est avec fierté que PWL Capital a accueilli comme conférencier Dan Solin, auteur figurant sur la liste des meilleurs vendeurs du New York Times pour sa série de livres Smartest sur le placement, lors de nos événements clients annuels qui ont eu lieu à Ottawa et Montréal en mai. M. Solin a livré un message percutant et n’a pas hésité à critiquer les méthodes ...

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Responsabilité sociale

Justin Bender, gestionnaire de portefeuille adjoint de PWL Capital, a remporté dernièrement le premier prix lors d’un concours national (Search for Canada’s Next Top ETF) visant à explorer de nouvelles idées pour la conception d’un fonds négocié en bourse (FNB). Sa suggestion gagnante est le fruit de son intérêt personnel pour les fonds offrant des rendements après impôt supér...

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Février 2013

Les principes de PWL

Par : Anthony S. Layton

En fondant PWL Capital en 1996, notre objectif était de créer un nouveau type de cabinet de planification financière et de gestion de portefeuille qui se distinguerait par ses convictions et ses principes, d’où l’importance de vous transmettre ce qui suitSaviez-vous qu’avant PWL Capital, le type de cabinet que nous avions en tête n’existait pas dans le secteur financier ...

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Les comptes de gestion santé : un secret bien gardé permettant de réduire les impôts

Par : Cameron Passmore

Si vous êtes propriétaire d’une entreprise constituée en société ou que vous travaillez à votre propre compte, le compte de gestion santé vous offre des occasions de réduire vos impôts tout en vous permettant de couvrir la totalité des dépenses admissibles des employés, des propriétaires et des familles.Le compte de gestion santé (CGS), aussi appelé compte gestion-santé ou compte de gesti...

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Qu’arrive-t-il au CELI en cas de décès de son détenteur?

Beaucoup de détenteurs de CELI ne savent pas que le revenu accumulé dans ce type de compte après leur décès sera entièrement imposable pour les bénéficiaires de leur succession si personne n’est désigné comme le « titulaire remplaçant »Pour les autorités fiscales du Canada, votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI) n’est plus un CELI après votre décès à moi...

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S’asseoir sur ses liquidités… ou la peur des regrets

Par : Nancy Graham

Il est souvent question de morosité économique dans l’actualité et certains investisseurs, par réticence ou même par crainte, préfèrent conserver des liquidités importantes hors de leur portefeuille de placement plutôt que de les investir dans le marché. Est-ce une bonne idée?Pour les adeptes de la science du placement et des études de plus en plus répandues sur le comportement des invest...

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Le divorce gris : en forte hausse au Canada

Avec une espérance de vie plus longue et les nombreux intérêts qu’ils développent en vieillissant, le taux de divorce chez les canadiens âgés est en hausse. Certains risquent toutefois d’être surpris par les perspectives financières plutôt sombres qui se dessinent pour ces personnes qui n’ont pas revu leur plan d’investissement et de retraite*.Selon les dernières données...

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La méthode du crédit variable convient-elle aux placements dans les titres à revenu fixe?

Par : Justin Bender

Puisque les rendements des obligations d’État ont atteint un creux record, certains investisseurs de titres à revenu fixe regardent du côté des obligations de sociétés, qui offrent un rendement supérieur mais représentent un risque potentiel plus grand, pour contrebalancer la tendance. Est-ce une bonne stratégie?L’écart de taux entre les rendements des obligations de sociétés et ceu...

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Nouvelles de PWL

Par : Brenda Bartlett

Une nouvelle année apporte souvent des changements et 2013 ne fait pas exception à cette règle. En effet, nous sommes heureux, chez PWL Capital, de dévoiler notre nouveau site Web. Son design renouvelé permet une navigation simplifiée et intuitive, en particulier un accès plus clair pour les clients aux portails sécurisés d’ouverture de session, Portefeuille PWL et Relevé TD, tous deux pl...

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Responsabilité sociale

Les membres de notre cabinet participent régulièrement à des événements et soutiennent des causes pour redonner à nos communautés. À Toronto, nous avons récemment mené une campagne de financement à l’occasion des fêtes pour le Centre for Addiction and Mental Health (CAMH) par l’intermédiaire de notre Service de portefeuille indépendant. Les clients souhaitant ouvrir un compte chez u...

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Juillet 2012

Le risque n’est pas dangereux

Par : James Parkyn

Plusieurs personnes, dont des clients, lisent les manchettes sur l’instabilité financière en Europe et ne veulent plus rien entendre de placements dans la zone euro. Cette situation est déplorable, car le risque n’est pas nécessairement synonyme de danger.

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Les impôts, ça gruge : les frais, encore plus!

Par : Graham Westmacott

Les sociétés de placement traditionnelles aiment beaucoup parler de rendements avant frais et impôts, mais les investisseurs peuvent seulement profiter de ce qui leur reste après les ponctions de leurs partenaires silencieux : les gouvernements et les gestionnaires de fonds communs de placements qui s’approprient une bonne partie du revenu.

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La répression financière se poursuit; quelles mesures adopter?

Par : Peter Guay

De nos jours, plusieurs gouvernements maintiennent délibérément les taux d’intérêt à un niveau minimal, alors qu’ils laissent accroître l’inflation. Cette politique monétaire s’appelle la répression financière et, si vous n’adoptez pas de mesures correctives, votre portefeuille pourrait éventuellement en souffrir.

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Avantages de la clause pour élever des enfants du RPC/RRQ

Par : Cameron Passmore

Des Canadiens recevant des prestations du Régime de pension du Canada ou de la Régie des rentes du Québec peuvent avoir droit à un rajustement de leur pension de retraite s’ils ont arrêté de travailler, ou moins travaillé, pendant un certain temps pour élever leurs enfants âgés de moins de sept ans.
 

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Événements clients couronnés de succès avec Carl Richards

PWL Capital est ravi d’avoir présenté récemment trois événements clients qui ont connu un immense succès avec Carl Richards, auteur du livre The Behavior Gap: Simple Ways to Stop Doing Dumb Things with Money. Nous avons partout battu des records d’assistance autant à Toronto qu’Ottawa et Montréal. Carl,  planificateur financier agréé et collaborateur régulier au New York ...

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Fevrier 2012

En 2012, restons concentrés sur le long terme

À l’amorce de cette nouvelle année, permettez-moi d’exprimer notre gratitude à tous nos clients pour leur appui solide et leur fidélité. Malgré la volatilité des marchés au cours des derniers mois, l’approche de PWL à la gestion des risques, au rééquilibrage et à la diversification des portefeuilles a une fois de plus démontré son efficacité.

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Diversifiez vos placements, non vos conseillers!

Certains investisseurs pensent que pour mieux diversifier leurs placements, l’idéal est de faire affaire avec plusieurs conseillers et gestionnaires de portefeuilles. Cet assentiment n’est pas étranger aux allusions des médias suite aux récents scandales financiers qui suggéraient d’agir ainsi pour sécuriser ses actifs et optimiser les rendements.

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La localisation des actifs d’un portefeuille PWL

Par : Justin Bender

L’allocation des actifs (soit la répartition stratégique des actifs entre différentes catégories) est l’un des éléments les plus importants de la constitution de votre portefeuille. Mais la décision relative à la localisation des actifs (c.-à-d., dans quel type de compte ils devraient être placés) mérite tout autant votre attention.

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2012 : une année bissextile...

Du régime enregistré d’épargne retraite (REER) au tout nouveau compte d’épargne libre d’impôt (CÉLI), sans oublier le régime enregistré d’épargne études (REEE) trop souvent négligé, le choix des véhicules à avantage fiscal n’a jamais été aussi intéressant pour les Canadiens.

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L’émotion dicte-t-elle vos décisions de placement?

Par : Nancy Graham

L’auteur de l’un des meilleurs livres les plus récents en matière d’investissement, The Behavior Gap: Simple Ways to Stop Doing Dumb Things with Money, sera notre conférencier invité en mai lors de deux évènements exclusifs PWL à Ottawa et à Toronto.

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Juillet 2011

La volatilité du marché : quellesera la suite?

Par : James Parkyn

Alors que nous approchons du troisième anniversaire de la crise des marchés financiers de septembre 2008, et bien qu’ils se soient rétablis, il est important de rester concentrés sur notre cible et prêts à affronter la prochaine période de volatilité.

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Vous avez parlé, nous avons écouté!

Par : Brenda Bartlett

Toujours à l’écoute de ses investisseurs, PWL apporte des améliorations importantes à son portail Web sécurisé et aux informations auxquelles vous avez accès. Ce nouveau portail facilitera l’accès à l’information sur vos placements et aux rapports détaillés sur vos actifs.

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Survivrez-vous à votre capital de retraite?

Par : Cameron Passmore

Comme davantage de gens vivent plus longtemps, en meilleure santé et demeurent productifs, un des principaux défis auxquels les conseillers en placement font face est de s’assurer de la durabilité des revenus de leurs clients au cours de leur retraite.

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Après-REER : FERR ou rente viagère?

Les retraités sont étonnés d’apprendre que le gouvernement fédéral maintient des règles qui rendent les Fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR) une option de retraite coûteuse. Une rente viagère pourrait être une solution alternative.

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Liquidateur ou exécuteur, un rôle à ne pas prendre à la légère !

Par : Caroline Nalbatoglu

Lorsqu’on vous demande d’agir comme liquidateur/exécuteur d’une succession sans être le conjoint de la personne décédée, cela peut vous sembler être une marque d’affection ou de confiance. Sachez cependant que gérer le patrimoine et exécuter les dernières volontés d’un défunt pourrait vous rendre responsables du paiement de ses impôts impayés, intérêts et pénalités.

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OTTAWA – Un autre événement réussi avec Larry Swedroe

OTTAWA – Un autre événement réussi avec Larry Swedroe

Le 20 juin 2011: événement Larry Swedroe

Le 20 juin dernier, les clients de PWL Capital dans la région d’Ottawa ont eu l’opportunité d’entendre le conférencier Larry Swedroe. Les propos de l’auteur américain spécialisé en finance ont suscité de nombreux commentaires positifs et ont retenu l’attention des médias.

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Février 2011

Lecture recommandée : What Investors Really Want

Par : Graham Westmacott

What Investors Really Want : Découvrez ce qui influe sur le comportement des investisseurs et prenez des décisions financières plus sensées
(Mier Statman, New York, McGraw Hill, 2010, 304 p., en anglais).

Pourquoi les investisseurs en actions ont-ils obtenu ces vingt dernières années un rendement moyen annualisé de 3,17 % alors que celui du S & P 500 a été de 8,20 %? Meir Statman nous explique comment des gens normaux s’écartent d’un comportement économique rationnel au détriment de leur enrichissement.

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Modifications au CELI en 2011 afin de contrer les abus

Par : Peter Guay

Avec plus de 19 milliards de dollars déposés dans 4,8 millions de comptes d’épargne libre d’impôt (CELI), ce nouveau véhicule de placement, en vigueur depuis le 1er janvier 2009, s’est vite imposé comme un excellent complément au REER. Encore plus de Canadiens se prévaudront d’un CELI en 2011. Toutefois, des modifications règlementaires ont été apportées pour en resserrer l’utilisation.

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Ayez la tranquillité d’esprit avec une rente assurée

Par : Nancy Graham

Les personnes à la retraite ou s’en approchant peuvent être préoccupées de l’évolution récente des marchés financiers, les faibles taux d’intérêt et les rendements incertains qui pourraient les obliger à entamer une partie importante de leur capital de retraite. Une rente assurée peut vous procurer la tranquillité d’esprit et assurer une sécurité financière à votre famille pour des années à venir.

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Campagne Centraide de PWL

Nous sommes fiers de vous informer du succès de la collecte de fonds par notre bureau de Montréal pour Centraide du Grand Montréal qui apporte un soutien financier à plus de 360 organismes.

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PWL Ottawa déménage!

À tous nos clients de la région d’Ottawa, veuillez prendre note que notre bureau d’Ottawa déménagera dans de nouveaux locaux plus fonctionnels au 4e étage du même édifice en avril 2011. Les numéros de téléphone et de télécopieur ainsi que les adresses de courriel demeureront les mêmes.

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Évènement clients 2011 : Des idées?

Nous sommes à l’étape de la planification de notre événement clients 2011 et nous voudrions connaître vos suggestions pour y inviter soit un motivateur, un leader d’opinion ou un spécialiste en investissement. Faites-nous aussi part des sujets qui vous intéressent, nous tenons à le savoir. Alors si vous avez des idées, prenez un moment pour répondre à notre court sondage sur notre s...

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Juillet 2010

En quoi la réforme financière américaine vous concerne-t-elle?

Par : Cameron Passmore

Dotés d’un secteur de services financiers parmi les plus solides au monde, les Canadiens ont été en mesure d’observer la récente volatilité de l’économie américaine et d’autres pays d’une distance relativement sûre. Bien que les effets d’entraînement aient eu des répercussions chez nous, les Canadiens n’ont pas eu à subir les traumatismes engendrés par les faillites bancaires, les renflouements majeurs d’entreprises, le taux élevé de faillites et la désintégration de portefeuilles d’investissement.

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Gardez l’œil sur votre portefeuille!

Les femmes boomers sont la première génération de femmes à prendre leur retraite avec des actifs financiers qui leur appartiennent en propre! Il est primordial que les femmes de tous âges soient au fait des défis spécifiques que leur posent la planification financière et l’investissement. Plusieurs femmes professionnelles et chefs d’entreprise connaissent le succès en affaires,...

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Adaptez votre stratégie d’investissement au plan financier de votre vie

Par : Kathleen Clough

Vous avez maintenant des placements dans vos REER, de l’argent en banque, des actifs immobiliers, vos affaires sont prospères et votre carrière est bien amorcée. Cela constitue l’ensemble de votre patrimoine, mais ce patrimoine est-il lié à un plan financier à long terme? Avez-vous un plan pour vous ou votre famille avec des objectifs financiers précis, des attentes spécifiques et savez-vous dans quelle direction vous voulez orienter votre vie?

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Employés bénéficiant d’options d’achat d’actions : Pas de report d’impôt, mais un allégement spécial

Par : Nathalie Marchand

Parmi les mesures annoncées visant la réduction du déficit dans le budget fédéral de mars 2010, on note des changements fiscaux importants dont certains concernent les employés détenant des options d’achat d’action. D’abord, le gouvernement a annulé les mesures de report d’impôt introduites en 2000 qui autorisaient les employés se prévalant de leurs droits aux terme...

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Le bureau de Montréal déménage !…

Dès lundi 2 août prochain, PWL vous accueillera dans ses nouveaux locaux :PWL Capital Inc. Place Alexis Nihon 3400 de Maisonneuve Ouest Bureau1501 Montréal, Québec  H3Z 3B8  Les numéros pour nous rejoindre demeurent les mêmes : Tél: 514.875.7566   514.875.1585   1-800.875.7566     F...

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PWL a le vent dans les voiles

Sondage auprès de nos clientsLes investisseurs de PWL confirment leur satisfaction.   PWL Indice dans l’industrie Taux de réponse 41% 12% to 15% Expérience globale des clients 87% 26%  PWL est à l’écoute... Vos commentaires et suggestions sont pris en considération dans l’objectif de l’amélior...

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Ouverture d’une succursale PWL à Waterloo

PWL continue son expansion en ouvrant une succursale dans la ville dynamique de Waterloo (Ontario) qui connaît une croissance rapide. Cette région compte des centaines de firmes de haute technologie et d’entreprises axées sur le savoir et un nombre de plus en plus important de personnes, de familles, de professionnels et de gens d’affaires.PWL souhaite la bienvenue dans notre nouvea...

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Février 2010

Une relation de confiance

Alors que nous entamons une nouvelle année, les perspectives sont encourageantes pour les marchés.

Mince consolation : l’économie canadienne n’a pas été frappée aussi durement qu’aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Europe et a fortement rebondi au cours des neuf derniers mois. Même si nous avons des signes positifs dans les marchés de capitaux mondiaux, les économies du G8 sont fragiles encore et pourraient ne pas connaître une reprise sans heurts. La période que nous venons de traverser a été difficile, et nous tenons à ce que vous sachiez combien nous apprécions votre soutien et votre confiance.

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Nouvelles financières

À la fin de 2009, deux évènements se sont produits dans le monde de l’investissement. Nous les considérons positifs pour vous et votre portefeuille

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Nos honoraires sont-ils toujours taxables ? — Mise à jour

Dans Perspective (été 2009), nous avons porté à votre attention, une décision de la Cour concernant l’Association canadienne de pro­tec­tion mé­di­cale (ACPM) en matière de taxa­tion de certains services de placement.  L’interprétation de cette clause laissait sup­poser que les services discrétionnaires de gestion de placements pouvaient être exonérés de...

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À propos du CELI

Par : Caroline Nalbatoglu

Désormais, la plupart d’entre vous sont familiers avec les bases du compte d’épargne libre d’impôt (CELI). Nous avons beaucoup entendu parler de la façon dont il peut fonctionner en complément aux autres régimes d’épargne comme les REER. Voici quelques stratégies à considérer.

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Le temps des impôts arrive vite !

En réunissant vos feuillets fiscaux pour votre comptable, assurez-vous d’inclure les reçus de vos projets de rénovation résidentielle. Tel que mentionné dans Perspective (été 2009), les gouvernements fédéral et du Québec ont annoncé un crédit d’impôt remboursable pour la rénovation et l’amélioration résiden­tielles. Si vous êtes l’un des nombreux Canadiens à avoir pr...

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Les incertitudes des droits successoraux aux États-Unis

Les citoyens américains et les résidents cana­diens qui possèdent des biens aux États-Unis sont naturellement préoccupés par les incer­titudes reliées aux droits successoraux américains.En 2001, suite à l’acte Economic Growth and Tax Relief Reconciliation Act (EGTRRA), le gou­vernement américain a commencé à réduire l’impact de l’impôt fédéral sur les successions e...

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Strategic Alliances

MontréalNotre bureau de Montréal est très heureux d’annoncer une alliance stratégique avec Groupe M. Bacal qui offrira aux clients de PWL une gamme de solutions d’assurance taillées sur mesure.Monette Malewski, présidente et chef de la direction de Groupe M Bacal, offre aux particuliers et entreprises des stratégies novatrices en ce qui a trait à l’assurance vie, invalidité, m...

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Juillet 2009

Garantie de retrait minimum : le prix de la sécurité

Les investisseurs qui ont acheté des produits assortis d’une garantie de retrait minimum  (GRM) constatent maintenant que la sécurité a un prix et font face à des modifications apportées aux conditions des contrats. En effet, pour les mêmes instruments, les consommateurs devront payer davantage et obtenir, en fin de  compte, des rendements inférieurs.

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Nos honoraires sont-ils toujours taxables ?

Peut-être avez-vous entendu parler de la récente décision judicaire concernant l’Association canadienne de protection médicale (ACPM) à propos du statut en matière de taxation de certains services de placement. La Cour a statué que les services discrétionnaires de gestion de placements peuvent êtes exonérés de TPS et de TVQ.Pour l’instant, l’Agence du revenu du Canada considèr...

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Nouvelles concernant la grippe H1N1

Récemment, les médias ont abondamment parlé du virus H1N1 et de la possibilité d’une pandémie. La planification de la continuité des activités en cas de pandémie constitue une préoccupation importante pour les entreprises privées comme PWL Capital. Nous tenons à vous assurer que nous avons toujours eu un plan de continuité des activités et que nous l’avons revu attentivement à la lu...

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Convention fiscale États-Unis/Canada

Certaines modifications importantes à la législation fiscale américaine pourraient avoir une incidence sur les résidents canadiens qui possèdent un bien immobilier ou des actifs de retraite aux États-Unis.Impôt sur les gains en capital à la vente d’un bien immobilierUn allègement fiscal spécial s’applique aux étrangers non résidents des États-Unis qui vendent un bien immobilier aux ...

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Les stratégies de prêt entre conjoints

Par : James Parkyn

Depuis le 1er avril 2009, le taux d’intérêt prescrit de l’Agence du revenu du Canada (ARC) en ce qui concerne les prêts entre conjoints a chuté à 1 %, soit son plus bas niveau en plus de 20 ans.

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Inscrivez la date à votre agenda pour la conférence de Leonard Mlodinow !

Nous sommes très heureux d’annoncer que Leonard Mlodinow, auteur de The Drunkard’s Walk: How Randomness  Rules our Lives, s’adressera aux clients de PWL dans le cadre d’une série de présentations à Toronto le 22 septembre, à Ottawa le 23 septembre et à Montréal le 24 septembre. M. Mlodinow démontrera  de manière convaincante à quel point la chance et le hasard ...

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Cheryl Gillies, de PWL, participe à l’édition 2009 du marathon d’Ottawa !

Les réalisations personnelles de nos conseillers PWL font également la une ! En juin dernier,  Cheryl Gillies, conseillère en placement à notre bureau d’Ottawa, a couru le marathon d’Ottawa 2009, son tout  premier, après s’être entraînée sans relâche depuis 2004. Son programme d’entraînement intensif et rigoureux (elle courait six  jours par semaine depuis...

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Votre retraite crie au secours, le livre d’Hélène Gagné a retenu l’attention des médias !

Le nouveau livre d’Hélène Gagné, Votre retraite crie au secours, publié aux Éditions Transcontinental, a retenu l’attention des médias depuis sa parution ! Gestionnaire de portefeuille et associée de PWL à notre bureau de Montréal, Hélène a accordé de nombreuses entrevues à la presse écrite, à la radio et la télévision, à l’occasion desquelles elle a parlé de son livre et des ...

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Février 2009

La leçon tirée de 2008 – La gestion du risque commence par le revenu fixe

Par : James Parkyn

L’année 2008 a de bonnes chances d’être retenue comme l’une des plus marquantes dans l’histoire des marchés fi nanciers. Les actions de sociétés américaines à grande capitalisation ont affi ché leurs pires rendements depuis 1931 et l’indice S&P 500 a enregistré une perte de 37 % ! Dans les périodes de volatilité extrême, de nombreux investisseurs réévaluent le niveau de risque qu’ils veulent ou peuvent accepter.

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Les stratégies de PWL se démarquent !

Par : Cameron Passmore

Malgré la volatilité des marchés, c’est précisément dans les périodes comme celle que nous traversons que notre approche en matière de placements se démarque bien. Notre stratégie n’étant pas axée sur la spéculation, nous renonçons à certains gains lorsque le marché atteint un sommet, mais nous n’exposons pas non plus nos clients aux pertes extrêmes que risquent de subir d’autres investisseurs lorsque le vent tourne. Selon nous, c’est l’un des éléments les plus importants de la réussite dans le domaine des placements.

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La période des impôts arrive à grands pas

Par : Caroline Nalbatoglu

Si vous avez commencé à toucher en 2008 un revenu du régime de retraite de votre employeur, d’une rente ou d’un FERR, les dispositions du gouvernement fédéral en matière de fractionnement du revenu de retraite ne vous sont proba-blement pas familières, même si elles sont en vigueur depuis un an. Depuis 2007, les résidents canadiens peuvent attribuer à leur conjoint (marié ou de fait) jusqu’à la moitié de leur revenu admissible au crédit d’impôt pour revenu de pension, à condition qu’il soit résident canadien.

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Ottawa vous offre un cadeau pour le nouvel an !

Le 1er janvier, le gouvernement fédéral vous a fait un cadeau : le nouveau compte d’épargne libre d’impôt (CELI). Si vous êtes un Canadien âgé d’au moins 18 ans, vous avez maintenant la possibilité de verser dans un CELI jusqu’à 5 000 $ par année, qui fructifient à l’abri de l’impôt. En effet, vous ne payerez pas d’impôt sur les revenus de placement, ni...

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PWL dans les médias

De plus en plus, les médias fi nanciers s’adres- sent à des membres de PWL Capital pour  obtenir des commentaires et des conseils sur les placements.En juillet 2008, on a demandé à Anthony  Layton de rédiger un article sur la gestion pas sive pour Advisor’s Edge, une publication spécia li sée destinée aux  conseillers fi nanciers. Par la suite, la publication connexe ...

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L’équipe de PWL s’agrandit !

Nous sommes ravis que trois spécialistes réputés et chevronnés de la gestion de patrimoine se soient joints  à l’équipe de PWL, à notre bureau de Montréal, au cours des derniers mois.En septembre, Marc Stern et Richard Cauchon sont entrés au service de PWL en tant qu’« équipe à l’intérieur d’une équipe ». L’expérience  approfondie de Marc en g...

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Juillet 2008

Il est rentable de garder le cap

À titre d’investisseurs, nous nous laissons souvent infl uencer par nos émotions. Lorsque le coeur l’emporte sur la raison, nous risquons de subir de nombreuses conséquences économiques malheureuses, notamment de piètres rendements sur nos placements. Si le comportement irrationnel des investisseurs existe depuis longtemps, ce n’est que récemment que les spécialistes des sciences du comportement ont commencé à étudier le phénomène afi n de mieux comprendre comment nous eff ectuons nos choix, évaluons les risques par rapport aux rendements et calculons les probabilités.

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Fonds enregistrés: une nouvelle protection contre les créanciers

Par : Nancy Graham

En période d’incertitude, il est important de vous assurer que vos actifs sont protégés contre des événements imprévus, notamment des problèmes financiers personnels. Le 8 juillet 2008, le gouvernement fédéral a mis en oeuvre des changements concernant les lois sur la faillite qui auront pour effet de protéger les actifs détenus dans les REER de tout type.

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Des changements aux comptes immobilisés

Si vous avez des fonds dans un compte de retraite immobilisé, sachez que s’ils provenaient d’un régime de pension régi par la Loi sur les normes de prestation de pension (LNPP), vous aurez une occasion d’en libérer au moins une partie. La LNPP s’applique aux pensions versées par les employeurs sous réglementation fédérale tels que banques, sociétés de transport, entrepri...

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Gestion active: vous n’obtenez pas toujours ce pourquoi vous payez

Par : Kathleen Clough

Trop d’investisseurs perçoivent les fonds communs de placement comme une solution d’investissement à faible coût. Est-ce pourtant le cas? Pas lorsqu’on considère les frais cachés et le ratio des frais de gestion (RFG) qui est appliqué en permanence aux actifs du fonds. Si on ajoute à cela le fait que la majorité des fonds communs de placement ont un rendement inférieur à leurs indices de référence, on peut conclure aisément que les investisseurs paient des frais élevés, mais qu’ils n’obtiennent pas en retour de hauts rendements.

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PWL a le vent dans les voiles

Par : Brenda Bartlett

Vous avez sans doute remarqué de nombreux changements chez PWL au cours des derniers mois. Nous avons officiellement adopté une nouvelle dénomination, PWL Capital Inc., qui apparaît désormais sur les relevés mensuels et les rapports sur le rendement des portefeuilles. Nous avons créé une nouvelle brochure afin d’aider nos clients et d’autres groupes intéressés à mieux comprendre notre message. Et maintenant, nous sommes heureux d’annoncer encore de nouveaux changements.

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