Anthony Layton MBA, CIM

Président du conseil d’administration et
chef de la direction, gestionnaire de portefeuille

Peter Guay MBA, CFA

Gestionnaire de portefeuille
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31 octobre 2017

Les dons de charité partie 2 : Les dons d'actions et de terres

Dans ma dernière vidéo, j’ai expliqué comment fonctionnent les crédits d’impôt lorsque vous faites un don en espèces. C’était plutôt simple. Au cours de cette série, je vais aborder d’autres options en matière de dons et les crédits d’impôt associés. Je vous parlerai aujourd’hui des avantages fiscaux associés aux dons d’actions de votre portefeuille ou aux dons de terres à des fins de conservation.

Pour la plupart de mes clients, il est avantageux de donner des actions de leur portefeuille, au lieu de faire un don en espèces. Dans certains cas, il est plus avantageux de procéder à des dons de terres également, à des fins de conservation. Les dons de terres sont un peu plus compliqués, donc commençons par les valeurs mobilières. Les dons de valeurs mobilières et de terres sont assortis d’avantages fiscaux intéressants, mais assurez-vous de bien faire les choses! Si vous souhaitez obtenir plus d’information de ce type, abonnez-vous à ma chaîne YouTube.

 

Par : Peter Guay | 0 commentaires
25 octobre 2017

Les avantages fiscaux associés aux dons

Les Canadiens donnent beaucoup : selon Statistique Canada, 15 % d’entre nous font des dons à des organismes de bienfaisance et ensemble, nous donnons en moyenne 9 milliards de dollars par année. C’est assez spectaculaire.

Les gens font des dons pour diverses raisons : pour faire le bien, pour appuyer une cause qui leur est chère ou pour laisser un legs durable. Les gouvernements, tant provinciaux que fédéraux, encouragent les dons de charité à des organismes reconnus par l’entremise d’avantages fiscaux importants. 

Dans cet épisode de la série « Ensemble pour vos finances », vous verrez comment dans le cadre d’une saine planification financière, il est important de tenir compte des crédits d’impôts que peuvent procurer les dons de charité.  


N’oubliez pas de vous abonner à ma chaîne YouTube pour être avisés lorsque de nouvelles vidéos sont disponibles! 

Par : Peter Guay | 0 commentaires
24 octobre 2017

Introduction - Ensemble pour vos finances

Lorsque vous commencez à travailler, vous pouvez sans doute vous contenter d’effectuer votre planification financière « en solo ». Il suffit de connaître quelques règles générales. Au fil du temps, votre carrière prend son envol. Et vos épargnes aussi, espérons-le. Une fois votre carrière bien établie, il arrive un moment où planifier « ensemble » est une approche mieux adaptée pour vos finances personnelles.   

Mais quand ce moment arrive-t-il? Plus vos finances se compliquent, plus vous devez en savoir sur le sujet. Pourtant, vous avez moins de temps à consacrer aux détails. 

Les questions pertinentes s’accumulent, comme : vous savez que vous avez besoin d’un testament, mais à quels aspects faut-il réfléchir avant de rencontrer un notaire ou un avocat? De quelles assurances avez-vous réellement besoin? Vous êtes un médecin ou un avocat voulant se constituer en société, que devez-vous savoir?  Vous louez une propriété, quelles sont les incidences fiscales? Et ainsi de suite.

Je m’appelle Peter Guay et, dans cette série de vidéos, je vais vous donner des conseils pour qu’on planifie « ensemble ». Ils vous aideront à répondre à ces questions, et plusieurs autres. Vous ne délaisserez pas complètement vos intérêts financiers et vous aurez les outils nécessaires pour poser les bonnes questions.

 

Lorsque votre conseiller et vous exécutez votre plan financier à deux, vous pouvez y arriver beaucoup plus efficacement que vous le pensiez. Abonnez-vous à ma chaîne YouTube « Ensemble pour vos finances » et demeurez à l’écoute.

Par : Peter Guay | 0 commentaires